Società che ha aumentato il dividendo da oltre 50 anni

Ci sono diverse società che aumentano il loro dividendo da oltre 50 anni. Questi titoli sono considerati i Re dei dividendi, per la loro longevità, in quanto ognono di essi ha aumentato il dividendo per 50 o più anni consecutivi. Per poter far questo devono avere un notevole vantaggio competitivo. Le 54 aziende che fanno parte dei Dividendi Aristocratici, hanno come requisito principale l'aumento del dividendo da almeno 25 anni, i Re dei dividendi devono soddisfare questo requisito due volte, sono quindi solo 17 aziende in grado di farlo. Dal 1991 al 2014, l'indice S&P 500 ha reso in media il 7,9% all'anno. Per ogni $ 1 investito nel S&P 500, un investitore avrebbe ottenuto $ 6,23 compresi i dividendi. Tra le 17 aziende facente parte della lista dei Re dei Dividendi quello con la peggiore performance ha reso in media il 9,4% nello stesso periodo di tempo, trasformando così ogni $ 1 investito in $ 8,68.

Nel 1991 c'erano 38 aziende tra i Dividendi Aristocratici. Ci sono solo 17 Re dei dividendi, quindi più della metà dei dividendi Aristocratici del 1991 è uscito dalla lista. Ogni singola azione rimasta in questa lista ha prodotto rendimenti sostanzialmente superiori al S&P 500. Se avessimo investito in un paniere ponderato composta dagli attuali 17 re dei dividendi nel 1991 (e riequilibrando ogni anno) avremmo ottenuto rendimenti composti del 14,8% annui (quasi il doppio del S&P 500 nello stesso periodo di tempo), quindi ogni $ 1 investito si serebbe trasformato in $ 27,24. Possiamo quindi notare che i titoli che sono in grado di aumentare continuamente i loro dividendi anno dopo anno, superano notevolmente lo S&P 500. Certamente non possiamo prevedere quali saranno i titoli che in futuro aumenteranno i loro dividendi ogni anno, ma guardando le aziende che hanno una lunga storia di aumenti, noteremo che vi è una notevole coerenza sia nell'indice degli Aristocratici che in quello dei Re.

Questo articolo vuol dare uno sguardo a uno di questi titoli appartenente agli attuali Re dividendi, che si è particolarmente distinto, anche alla luce degli ultimi risultati trimestrali, per capire se può essere considerato un investimento adatto nel lungo periodo avendo anche un aumento continuo nel tempo dei dividendi.

Lancaster Colony (LANC) vende prodotti alimentari di specialità regionali con il marchio Marzetti, New York, e Sister Shubert’s. Lancaster Colony è stata fondata nel 1961 e ora ha una capitalizzazione di mercato di $ 2,6 miliardi. La società è significativamente più piccola rispetto agli altri giganti dei prodotti di consumo che sono nella lista dei Re, come Coca-Cola (KO), Colgate-Palmolive (CL) e Procter & Gamble (PG). La società ha scisso nel 2014 la sua divisione di prodotti in cera per concentrarsi sulle sue operazioni e diventare un'impresa strettamente alimentare.

Lancaster Colony, di recente, ha dimostrato ottimi guadagni che hanno superato le aspettative degli analisti. La società non è stata in grado di produrre condimento per insalata ad un ritmo sufficientemente veloce. Questo è stato recentemente risolto grazie alla realizzazione del progetto di espansione del settore dei condimenti per insalata della società. La società non ha debiti e circa $ 250 milioni cash in bilancio e sta utilizzando il suo denaro per l'acquisizione di Flatout Holdings per $ 92000000. Flatout Flatbread vende prodotti da forno di tipo salutare, quali ad esempio piadine. La società genera circa $ 46 milioni di vendite all'anno. Lancaster Colony potrebbe aumentare la pubblicità e la distribuzione dei prodotti di FlatOut per aumentare rapidamente le vendite. Purtroppo l'azienda attualmente scambia con un rapporto prezzo-utili di 29,14 - che è significativamente superiore al rapporto P/E attuale medio del S&P 500, che è di circa 20, nonché del rapporto medio storico della società. Però ha prospettive di crescita solide da qui in avanti. L'azienda opera in un settore che si evolve lentamente, per cui i prodotti alimentari di consumo di marca della società conferiscono un vantaggio competitivo durevole. Ai prezzi correnti, Lancaster Colony non è acquistabile. Gli investitori pazienti dovrebbero aspettare che il rapporto prezzo-utili della società vada al di sotto di 20, prima di pensare di prendere posizione in Lancaster.

Lancaster Colony ha pubblicato nell'ultima trimestrale un EPS di $ 1,01 che è risultato superiore alle aspettative degli analisti di $ 0,10. Anche i ricavi pari a $294.09M (+13.1% su base annua) hanno superato le aspettative degli analisti di Wall Street, di ben $ 15,39M. Inoltre dallo scorso anno la società supera ad ogni trimestre le aspettative che gli analisti hanno su di lei. La società ha un Dividend Yield del 1,9%, ha avuto un ritorno annuo negli ultimi 10 anni del 12,1%, nello stesso periodo ha effettuato un aumento medio del dividendo del 6,5% ed effettua aumenti da 52 anni.

Nell'oceano delle azioni solo 17 titoli rispondono ai rigidi requisiti per essere re dei dividendi. Queste sono tra le aziende quotate in borsa quelle più longeve e stabili. Questo gruppo di aziende, hanno ottime track record di crescita dei dividendi e rendimenti totali. Investire in azioni di società di alta qualità con track record di successo nel lungo periodo, ha storicamente aumentato la ricchezza degli investitori.

Investire in dividendi: 5 grosse aziende che potrebbero rialzare la testa

Finora il 2014 è stato un anno spettacolare per gli investitori in dividendi. Nonostante questo ambiente a basso tasso d'interesse, le società dello S&P 500 stanno staccando cedole sempre più alte e sono sul punto di colpire livelli ancora più elevati il prossimo anno. Secondo l'analista dello S&P Dow Jones Indices, Howard Silverblatt, i componenti dello S&P sono sulla buona strada per pagare più di 41,2 miliardi di dollari di cedole di dividendi nel mese di novembre, un pagamento mensile record per il grande indice. Pari al 13,29% in più rispetto al payout totale dello scorso anno, sostenuto da consistenti cash flow delle società statunitensi e dalla necessità di generare nuovamente rendimenti significativi per gli investitori.

Mentre non c'è nessun dubbio che i tassi bassi abbiano creato un ambiente stimolante per gli investitori in dividendi, è anche vero che, rispetto ad altri investimenti, è difficile battere gli attuali dividendi presenti nel mercato azionario in questo momento. Ma per trovare il più grande vantaggio nei dividendi, non è abbastanza comprare semplicemente nomi con grandi dividendi, bisogna pensare a quello che pagheranno anche domani. Questa analisi è composta da alcuni fattori, vale a dire un bilancio solido, un basso rapporto di payout e una storia di pagamenti di dividendi. Mentre questi elementi non garantiscono annunci di dividendi nei prossimi mesi, aumentano notevolmente però le probabilità che i managment effettuino pagamenti in contanti agli azionisti.

Ecco uno sguardo a cinque titoli che potrebbero essere in procinto di aumentare i loro pagamenti di dividendi nel prossimo trimestre.

Schlumberger (SLB)
Non sono mancati i motivi per vendere questo titolo negli ultimi mesi. Questa società di servizi per giacimenti di petrolio è giù di oltre il 20% da quando le azioni hanno colpito i massimi a luglio, precipitando in quanto i prezzi del petrolio sono crollati. Ma questo calo potrebbe effettivamente fornire un opportunità di acquisto in SLB. Schlumberger aiuta le compagnie petrolifere ad estrarre petrolio e gas dal terreno nel modo più efficiente possibile. L'azienda genera i propri ricavi con la vendita di servizi di nicchia, che vanno dalle indagini sismiche alla perforazione di pozzi e al posizionamento. Tali servizi specializzati, indicano che SLB è in grado di raccogliere grandi margini nella difficoltà. E mentre la caduta dei prezzi del petrolio potrebbe ritardare i nuovi progetti, agiunge anche l'onere su SLB di entrare e aiutare i clienti ad abbassare i costi di produzione di petrolio.

Se i prezzi bassi del petrolio persistono, allora l'età media dei pozzi operativi sarà più elevata, il che significa che i servizi di SLB saranno ancora più richiesti dai produttori che cercano di combattere il declino anche dei rendimenti. In parole povere, le attività di Schlumberger è molto più resistente ai prezzi del petrolio, di quanto molti analisti si rendano conto. E così è il pagamento del dividendo dell'azienda. Dopo quattro trimestri consecutivi di cedole a 40 centesimi, SLB sembra destinata ad incrementare i suoi pagamenti nel trimestre a venire.



Pfizer (PFE)
Pfizer, come altri grossi produttori di farmaci, vanta una grande distribuzione di dividendi in questo momento, 26 centesimi trimestrali che sommati diventano un rendimento annuo del 3,4%, e questo grande dividendo sembra destinato ad essere potenziato nel prossimo trimestre. Pfizer è la più grande azienda farmaceutica al mondo. Questa azienda di farmaci da banco genera più di 50 miliardi di dollari di fatturato ogni anno, grazie a nomi familiari come Lipitor, Celebrex e Viagra. Nonostante la minaccia persistente di scadenze dei brevetti, Pfizer possiede una delle linee prodotti più attraenti del settore, con una serie di potenziali farmaci campioni di incasso che si stanno avvicinando sempre più alla commercializzazione.

Finanziariamente parlando, Pfizer è in buona forma. Mentre la scadenza dei brevetti dei farmaci hanno costantemente ridotto i ricavi nel corso degli ultimi anni, la redditività è in aumento, in quanto Pfizer stà semplificando le sue operazioni e il rapporto di distribuzione di dividendi è vicino ai minimi pluriennali del 61%. Il che imposta le cose bene per un'aumento del dividendo nel prossimo trimestre. Se la storia ci dà qualche indicazione, ci aspettiamo di vedere la dirigenza annunciare l'aumento del dividendo entro la fine dell'anno.



CVS Health (CVS)
La catena di farmacie CVS ha subito grandi cambiamenti nel 2014. Per cominciare, ha cambiato il suo nome e sospeso la vendita di sigarette nei suoi negozi, indicazione della nuova attenzione della società sulla salute dei clienti. Una cosa che non è cambiata quest'anno però, come il suo dividendo. L'azienda ha pagato un rendimento di 27,5 centesimi per gli ultimi quattro trimestri consecutivi ed un aumento (sembra probabile) ci sarà nel mese di dicembre. CVS è una delle più grandi catene di farmacie del paese, con più di 7.000 punti vendita sparsi da costa a costa. Ma questa è solo una parte della storia.

L'azienda è anche uno dei più grandi gestori di beneficiari farmaceutici del paese, con più di un miliardo di prescrizioni che attraversa il suo sistema ogni anno. L'integrazione di CVS con PBM (Pharmacy Benefits Management) e altre imprese farmaceutiche, tagliano fuori gli intermediari e portano un aumento dei margini di profitto. L'azienda spera che la sua nuova immagine incentrata sulla salute aiuterà ad agganciare più clienti nel 2015.

E ci sono un sacco di ragioni per credere che sarà cosi. L'invecchiamento della popolazione è un driver per i volumi farmaceutici, così come l'introduzione di MinuteClinic, cliniche sanitarie posizionate in circa 500 punti vendita CVS. MinuteClinic dà ai clienti un'alternativa più economica di uno studio medico e un grande incentivo a riempire le prescrizioni sul posto. In questo momento, CVS paga solo un terzo dei suoi profitti sotto forma di dividendi. Il che lascia molto spazio alla direzione per un aumento della quota di reddito agli investitori.



Garmin (GRMN))
Il 2014 è stato un buon anno per Garmin. Le azioni del creatore del GPS sono aumentate del 23% da gennaio, più che raddoppiando la performance dell'indice S&P 500. Tale sovraperformance del mercato azionario è quasi sufficiente a distrarre gli investitori da quello che è stato storicamente un alto dividendo. Dopo quattro trimestri consecutivi di stabili 48 centesimi di dividendo, Garmin sembra destinata ad aumentare il suo pagamento nel prossimo trimestre. Ai livelli di prezzo attuali, il dividendo di Garmin da un rendimento del 3,4%. Mentre il mercato del GPS da auto è diminuito a causa degli smartphone e sistemi di navigazione OEM, Garmin ha trovato un'attività lucrativa utilizzando il GPS come un valore aggiunto in altri dispositivi per i consumatori. Ad esempio, le categorie dell'aviazione e del fitness sono due perfetti esempi in cui GRMN possiede un profondo fossato. E la gran quantità di dollari in R&S che si spendono per sviluppare piattaforme da 50.000 $ per unità di volo per piccoli aerei possono essere abbassati utilizzando il GPS automobilistico.

Finanziariamente, Garmin è in buona forma. L'azienda attualmente ha più di 2,75 miliardi di dollari in liquidità ed investimenti sul suo bilancio, con nessun debito. Questo è sufficiente per coprire un enorme 25% della capitalizzazione di mercato di Garmin, un fatto che riduce notevolmente i rischi nel possedere questo titolo. Lascia anche un sacco di contante disponibile per pagare dividendi agli investitori.



>Coca-Cola (KO)
E' sicuramente un altro enorme contribuente di dividendo che è ben posizionato per fornire agli investitori un aumento nel prossimo trimestre. Le dimensioni suggeriscono Coca Cola come la più grande azienda di bevande del mondo. Possiede più di 500 marche individuali che vanno dalla Sprite, Dasani, Fanta e Powerade. Ha anche ondeggiato negli ultimi due anni attraverso importanti, potenzialmente pericolosi, investimenti in Keurig Green Mountain (GMCR) e Monster Beverage (MNST). Essendo il più grande nel business è dotato di alcuni grossi vantaggi. Per cominciare, la tentacolare rete di distribuzione della società è estremamente efficiente e raggiunge più di 200 paesi, fattori che mantengono i costi unitari bassi. Nuove innovazioni come la macchina per la soda, Freestyle pesantemente commercializzata che trovate presso nei ristoranti, dovrebbero aiutare a guidare grandi vendite nei mercati esistenti della Coca-Cola. Allo stesso modo, la nascente attività di bevande per la casa, che Coca-Cola sta creando con Keurig Green Mountain ha il potenziale per scuotere il settore.

Così, mentre la maggior parte degli investitori nel settore delle bevande sono fissati sulla crescita all'estero, i mercati consolidati della Coca-Cola stanno dimostrando in molti modi di essere i più dirompenti. In questo momento, Coca-Cola paga un dividendo trimestrale di 30,5 centesimi che è buono rendimento del 2,74% ai livelli attuali. Gli investitori dovrebbero aspettarsi un aumento dei dividendi nei primi mesi del 2015.

Investire in dividendi: ottime aziende con dividendo superiore al 5%

Al giorno d'oggi non basta inseguire i rendimenti, bisogna ricercare la qualità, i titoli con elevati dividendi sono una fonte di investimento diffuso, visto che i bassi tassi di interesse in circolazione forniscono pochi redditi in questo momento.

Gli investitori, però, devono ricordare che non tutte le azioni ad alto dividendo sono uguali. Molte aziende che offrono elevati rendimenti non possono sostenere tali pagamenti ed i dividendi elevati intaccano gli utili che si prosciugano. Cosi come per altri titoli ad alto dividendo che possono assicurare un buon 5% o 7% del reddito, questo però non è sufficiente a compensare forti cali dei prezzi delle loro azioni.

Così, quando si cercano i migliori titoli ad alto dividendo, bisogna cercare aziende che possono sostenere i loro versamenti, che stanno vedendo il prezzo del loro titolo aumentare e che abbiano prospettive dignitose per le successive trimestrali.

Ecco 5 di questi titoli che abbiamo analizzato e hanno ottimmi requisiti per un portafoglio

Omega Healthcare Investors (OHI)
Omega Healthcare Investors è una società del Maryland costituita il 31 marzo 1992. E' un fondo di investimento immobiliare auto-somministrato, investendo in strutture sanitarie produttrici di reddito, principalmente strutture di assistenza a lungo termine che si trovano negli Stati Uniti. Fornisce leasing o finanziamenti ipotecari ad operatori qualificati di strutture di cura specializzati e, in misura minore, strutture assistite, strutture indipendenti e di riabilitazione. Il portafoglio di investimenti include 541 strutture sanitarie situate in 38 stati e gestite da 49 operatori.

L'invecchiamento demografico dei baby boomers, che hanno bisogno di maggiori cure, è un'ottima prospettiva a basso rischio e permette a OHI di cavalcare questo fenomeno. Con un dividendo sostenibile e un rendimento buono, questo REIT è superiore a molti dei suoi coetanei, e il fatto che ha aumentato il dividendo ogni trimestre dalla metà del 2012 è anche un grande segno di fiducia.



AllianceBernstein Holding LP (AB)
AllianceBernstein LP è una holding del Delaware. Ricerca, gestisce degli investimenti diversificati e servizi relativi a una vasta gamma di clienti, tra cui: clienti istituzionali, compresi i fondi non affiliati aziendali e pubblici, fondi di dotazione, istituzioni nazionali ed estere e governi; clienti al dettaglio; clienti privati, tra cui high-net-worth individuals, trust e patrimoni, fondazioni di beneficenza, società di persone, società private e familiari, ed altri enti; investitori istituzionali in cerca di una ricerca indipendente e servizi connessi.

Anche se i suoi dividendi sono volatili, in quanto la società è strutturata come un'associazione, i suoi dividendi più recenti valgono un 7% annuo.



Calumet Specialty Products Partners (CLMT)
Calumet Specialty Products Partners è una società in accomandita semplice del Delaware costituita il 27 settembre 2005. E' produttore di prodotti di alta qualità di specialità idrocarburi nel Nord America. Possiede stabilimenti situati in Louisiana, Wisconsin, Montana, Texas, Pennsylvania e New Jersey. Possiede e affitta servizi aggiuntivi, principalmente relativi alla produzione e distribuzione di specialità e prodotti combustibili, negli Stati Uniti. L'attività della società è organizzata in due segmenti: prodotti tipici e prodotti di carburante.

Certo, il payout del 121% dovrebbe far paura agli investitori, ma vale la pena dargli un'occhiata, in quanto ha sottoperformato quest'anno, ed è previsto un ritorno del 27% annuo. Se il recupero continua a stimolare la domanda dei suoi prodotti e i prezzi dell'energia restano fermi, questa azienda può facilmente coprire il suo dividendo, che, per inciso, è un incredibile 8,8% ai prezzi correnti.



CenturyLink (CTL)
CenturyLink insieme alle sue controllate è una società di comunicazione integrata che si occupa principalmente di fornire una gamma di servizi di comunicazione, compresi quelli locali e a lunga distanza, accesso a Internet ad alta velocità e altri servizi vari video. Al 31 dicembre 2012 la società gestiva circa 10 milioni di linee di accesso telefoniche in 33 stati con oltre il 75% di queste linee in Florida, North Carolina, Missouri, Nevada, Ohio, Wisconsin, Texas, Pennsylvania, Virginia e Alabama. CenturyLink prevede anche il trasporto in fibra, monitoraggio di sicurezza, telefono a pagamento e altre comunicazioni, servizi di informazione professionale e commerciale in alcuni mercati locali e regionali.



MFA Financial (MFA)
MFA Financial è impegnata in attività di investimento, on leveraged basis, e sulle garanzie ipotecarie residenziali Agency e Non-Agency denominate (MBS). Genera un utile netto per la distribuzione ai suoi azionisti risultante dalla differenza tra gli interessi e altri proventi che guadagna sui propri investimenti e interessi passivi che paga sui prestiti che utilizza per finanziare i suoi investimenti in leva finanziaria e dei suoi costi di gestione.

Alcune persone hanno paura del rischio del tasso di interesse e di un rallentamento nelle abitazioni che potrebbero danneggiare le REITs. Tuttavia, Sterne Agee ha appena aggiornato MFA grazie al grande rialzo sia del prezzo delle azioni che dei dividendi nel prossimo futuro.

Investire in azioni: 4 che hanno aumentato i loro dividendi

Quando una società riduce il proprio dividendo, molti investitori non ne rimangono sorpresi, in quanto guardano ad alcuni segni premonitori che indicano con largo anticipo il taglio del dividendo, questi segni sono ad esempio, un brusco cambiamento del modello di attività a causa dei risultati, un dividend yield superiore alla media del settore o la diminuzione del contante a disposizione per pagare i dividendi.

Una delle analisi finali da effettuare per vedere la capacità di una società di pagare il dividendo è quella di verificare la sua posizione di liquidità, sia in contante nel suo bilancio che la sua capacità di generare flussi di cassa. Sulla base di questi indicatori ecco alcune aziende che non stanno tagliando i loro dividendi, anzi li stanno aumentando.

La scelta di azioni con dividendi crescenti è fondamentale per una strategia di crescita del reddito. L'elenco contiene titoli che recentemente hanno aumentato i loro dividendi. Come sempre, riteniamo che dobbiate eseguire le vostre analisi prima di acquistare o vendere qualsiasi titolo.

BreitBurn Energy Partners LP (BBEP)
BreitBurn Energia Partners è una società indipendente che produce petrolio e gas, focalizzata sullo sfruttamento di acquisizione e sviluppo di proprietà di petrolio e gas negli Stati Uniti. Il patrimonio aziendale è costituito da produttori e non produttori di petrolio greggio e di gas naturale situato nel Shale Antrim nel Michigan, nel bacino di Los Angeles in California, Wind River e Bacini Big Horn nel Wyoming centrale, Sunniland in Florida e la New Albany Shale in Indiana e Kentucky. Al 31 dicembre 2013 le stime totali della società sulle sue riserve sono state di 185 milioni di barili di petrolio, di cui circa il 65% erano di gas naturale e il 35% di greggio.

Il 1 luglio la società ha aumentato il suo dividendo trimestrale dell'1,0% a 0,1675 per azione. Il dividendo è pagabile il 16 lug 2014 agli azionisti registrati l'11 luglio 2014. La resa sulla base del nuovo payout è del 9,0%. Questo trimestre è andato ma il titolo è ottimamente impostato per il futuro e i prossimi dividendi



Duke Energy Corporation (DUK)
Duke Energy Corporation è una società energetica dislocata in America. Opera negli Stati Uniti in primo luogo attraverso le sue dirette e indirette controllate. Opera in tre segmenti: U.S. Franchised Electric and Gas, Commercial Power and International Energy. Nel novembre del 2011 Duke Energy Renewables ha annunciato di aver acquisito tre progetti commerciali di megawatt solari. Duke Energy Renewables è una attività commerciali che ha acquistato un portafoglio di progetti fotovoltaici da ESA Renewables. Il portafoglio è costituito dai 4298 pannelli Murphy Farm Solar Project situati su otto ettari di terreno acquistati e 4340 pannelli Wingate Solar Project situati su sette ettari di terreno acquistati.

Il 1 luglio la società ha aumentato il suo dividendo trimestrale dell'1,9% a 0,795 dollari per azione. Il dividendo è pagabile il 16 Settembre 2014 agli azionisti registrati il 15 agosto 2014. La resa sulla base del nuovo payout è del 4,4%.



Tallgrass Energy Partners LP (TEP) è una società in accomandita che acquisisce, possiede, sviluppa e gestisce diverse attività energetiche midstream in Nord America. Fornisce servizi di trasporto e stoccaggio di gas naturale per i clienti nelle regioni delle Montagne Rocciose e del Midwest degli Stati Uniti attraverso il suo sistema di trasporto, Tallgrass Interstate Gas, e servizi di elaborazione.

Il 1 luglio la società ha aumentato il suo dividendo trimestrale del 17% a 0,38 dollari per azione. Il dividendo è pagabile il 14 agosto 2014 agli azionisti registrati il 30 luglio 2014. La resa sulla base del nuovo payout è del 3,7%.



Watsco Inc. (WSO)
Watsco è una società della Florida costituita nel 1956. E' un distributore indipendente di aria condizionata, riscaldamento e impianti di refrigerazione e relativi parti. Forniture (HVAC/R) nel settore della distribuzione in Nord America. I prodotti che l'azienda distribuisce consistono in: attrezzature, compresi i condizionatori d'aria residenziali che vanno da 1-1/2 a 5, a gas, forni elettrici e ad olio che vanno da 50.000 a 150.000 BTU, apparecchiature commerciali per aria condizionata e riscaldamento e impianti che vanno da 1-1/2 a 25 Tn e altre attrezzature specializzate, le parti, compresi i pezzi di compressori, evaporatore, motori e altri componenti e forniture, tra cui termostati, materiale isolanti, refrigeranti, condutture, griglie, lamiere, utensili, tubi in rame , piattaforme di cemento, nastri, adesivi e altre forniture accessorie.

Il 1 luglio la società ha aumentato il suo dividendo trimestrale del 50% a 0,60 dollari per azione. Il dividendo è pagabile il 31 luglio 2014 agli azionisti registrati il 15 luglio 2014. La resa sulla base del nuovo payout è del 2,4%.

Le migliori azioni per costruirsi un futuro pensionistico coi dividendi

Le persone utilizzano gran parte dei loro anni lavorativi per accumulare una considerevole somma per quando andranno in pensione, una volta però che si avvicinano all'età pensionabile, questi sono in genere proiettati verso strategie di asset considerate da esaurimento, come la regola del 4%, che si basano sullo svendere beni al fine di far fronte alle spese, questo è simile a tagliare alberi da frutta per ottenere il legno, anziche raccogliere la frutta e vivere di reddito con essa, il problema di questa strategia, è che una volta terminato il bene da vendere, non rimangono altre fonti di reddito se non quella di tornare al lavoro.

Gli investitori da dividendi, invece, si concentrano sulla creazione di reddito dal loro capitale sotto forma di dividendi che dura a tempo indeterminato. Per garantire che questi redditi possano durare in modo continuo, tuttavia, gli investitori devono considerare alcuni fattori per creare i loro portafogli.

Gli investitori dovrebbero effettuare un'analisi dettagliata delle aziende su cui hanno intenzione di investire prima di impegnare il loro capitale duramente guadagnato. Analizzando il modello della società, e come questa produce reddito, gli investitori dovrebbero essere in grado di determinare se può permettersi di far crescere gli utili in futuro. Questo nel corso del tempo dovrebbe stabilire se una società potrà permettersi di aumentare i dividendi oppure no.

La maggior parte delle società che sono state in grado di aumentare le distribuzioni per decenni tendono ad avere un marchio fortemente riconosciuto, che hanno permesso loro di mantenere il potere d'acquisto con i clienti, che sono disposti a pagare un prezzo più alto per ottenere un prodotto o un servizio di qualità. Molti investitori inesperti tendono a concentrarsi esclusivamente sul dividend yield (la percentuale dei dividendi) nella scelta degli investimenti. Come risultato, essi tendono ad ignorare fattori quali la sostenibilità del dividendo così come la capacità della società di mantenere ed aumentare i dividendi nel tempo.

Nella loro ricerca gli investitori dovrebbero concentrarsi sulle imprese che hanno la capacità e la volontà di corrispondere distribuzioni sempre più elevate. Le aziende che sono riuscite ad incrementare i dividendi per almeno dieci anni consecutivi, che hanno raggiunto questo obbiettivo bilanciando adeguatamente la necessità di ampliarsi con la necessità di evitare una decrescita distribuendo flussi di cassa in eccesso agli azionisti, queste aziende che generano tanta liquidità in eccesso e che non sanno cosa farne dopo aver finanziato i loro piani di espansione aziendale, molto probabilmente continueranno a pagare e ad aumentare i dividendi agli azionisti fedeli.

Inoltre nella creazione del portafoglio gli investitori dovrebbero evitare di focalizzarsi su di un unico settore, ma costruirlo con almeno 30 singoli titoli rappresentativi di altrettanti settori dell'economia, il che darebbe maggiori possibilità di garantire un flusso dei dividendi continuo senza interruzioni sul lungo termine.



Gli investitori, che seguono queste semplici regole, saranno in grado di generare non solo una quantità di reddito sostenibile, ma anche aumentare dividendi in contanti per compensare l'inflazione. Questi sono alcuni esempi di società solide, con forti vantaggi competitivi e buone prospettive sul lungo termine per la crescita degli utili:

Aflac Incorporated (AFL), attraverso la sua controllata, American Family Life Assurance Company of Columbus, fornisce polizze integrative sanitarie e assicurazioni sulla vita. La società ha aumentato i dividendi per 31 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 8,10% annuo. Questa società ha un P/E del 9,90 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 2,40%.

General Mills, Inc. (GIS) produce e commercializza alimenti di consumo negli Stati Uniti e a livello internazionale. La società ha aumentato i dividendi per 11 anni consecutivi e ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni dell'11,50% annuo. Questo titolo a un p/e di 18,70 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3%.

Chevron Corporation (CVX), attraverso le sue controllate è attiva nel petrolio, prodotti chimici, estrazione mineraria e produzione di energia. La società ha aumentato i dividendi per 26 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 9% annuo. Questo campione dei dividendi ha un p/e del 11,50 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3,50%.

McDonald Corporation (MCD) gestisce ristoranti McDonald in franchising negli Stati Uniti, Europa, Asia/Pacifico, Medio Oriente, Africa, Canada e America Latina. La società ha aumentato i dividendi per 38 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 13,90% annuo. Questo campione ha un p/e di 17,90 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3,10%.

Altria Group, Inc. (MO), attraverso le sue controllate, produce e vende sigarette, prodotti senza fumo e vino negli Stati Uniti e a livello internazionale. La società ha aumentato i dividendi per 44 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 9,20% annuo. Questo titolo ha un p/e del 15,80 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 4,70%.

8 aumenti di dividendi previsti entro la fine di luglio (parte 2)

La prima parte dell'articolo la trovi al link, 8 aumenti di dividendi previsti entro la fine di luglio (prima parte)

Nel compilare la lista delle aziende che aumentano il loro dividendo da almeno 25 anni possiamo vedere quali di queste si stanno avvicinando agli anniversari dei loro precedenti aumenti. Poiché la maggior parte di queste lo fanno circa nello stesso momento ogni anno, possiamo dire con una certa sicurezza che sono in grado di farlo nuovamente.

Il ritmo degli aumenti dei dividendi si impenna a maggio, come previsto, ma a Giugno e (soprattutto) a Luglio forniscono una di quelle pause occasionali nelle attività prima che il ritmo riprenda verso autunno. Probabilmente vedremo anche la solita ondata di aumenti trimestrali a fine maggio e inizio giugno da parte di più di due dozzine di Master Limited Partnership (o MLP). Ecco 4 delle società che, sulla base dei loro annunci di aumento di dividendo dello scorso anno dovrebbero annunciare aumenti anche quest'anno.



Di seguito le seconde 4 società analizzate

Medtronic Inc. (MDT)
Medtronic è impegnata nella tecnologia medica - alleviare il dolore, ripristinare la salute e prolungare la vita di milioni di persone in tutto il mondo. A partire dal 27 aprile 2012, le funzioni della società sono state divise in due segmenti operativi: produzione e commercializzione di terapie mediche. I principali clienti della società comprendono ospedali, cliniche, operatori sanitari, distributori e altre istituzioni governative tra cui programmi di assistenza sanitaria e le organizzazioni.

Nel 1989 fu stimato che tale azienda gestiva il quaranta per cento del mercato globale dell'elettrostimolazione; nello stesso anno Earl E. Bakken si ritirò dalle sue cariche di presidente senior del consiglio di amministrazione di Medtronic e di direttore operativo, lasciando tali mandati a Bill George. Nel 1998 la società fu annoverata tra le migliori cento aziende dell'America dove lavorare.

La crescita dei ricavi di ha leggermente superato la media del settore del 2,9%. Anche lo stesso trimestre di un anno fà, i ricavi sono leggermente aumentati del 3,4%. Questa crescita dei ricavi non ha aiutato ad evitare un calo degli utili per azione. Il cash flow operativo netto è leggermente aumentato a $ 1,612 miliardi o del 5,42% rispetto allo stesso trimestre dello scorso anno.

Il rapporto debt-to-equity di 0,63 è basso, ma superiore rispetto alla media del settore, il che implica che la gestione dei livelli di debito deve essere valutato ulteriormente. Nonostante questo il quick ratio di 3,07 della società è molto elevato e dimostra di avere un'elevata capacità di far fronte alle liquidità.

CR Bard Inc. (BCR)
CR Bard è impegnata nella progettazione, fabbricazione, confezionamento, distribuzione e vendita di dispositivi di assistenza medica, chirurgica e diagnostica. Al 31 dicembre 2011 la società ha venduto una gamma di prodotti per ospedali, operatori sanitari individuali, strutture di assistenza su base globale. I suoi prodotti coprono il settore vascolare, urologia, oncologia e prodotti di specialità chirurgiche. Attraverso società controllate e joint venture, Bard commercializza i propri prodotti a clienti in oltre 100 paesi al di fuori degli Stati Uniti. I principali mercati internazionali della società sono Europa e Giappone.

La crescita dei ricavi di CR Bard Inc. (BCR) ha leggermente superato la media del settore del 2,9%. Anche rispetto lo stesso trimestre di un anno fà i ricavi sono aumentati dell'8,0%. La crescita dei ricavi sembra aver contribuito a dare una spinta all'utile per azione. Aiutata dalla sua forte crescita degli utili del 72,22% e da altri importanti fattori trainanti, questo titolo è salito del 36,43% rispetto all'anno passato, superando l'aumento nell'indice S&P 500 nello stesso periodo.

Il margine di profitto lordo è piuttosto elevato, attualmente è al 65,76% ed è aumentato rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente. Inoltre, il margine di profitto netto del 18,56% è superiore a quello della media del settore. L'utile netto è aumentato del 63,6 % rispetto allo stesso trimestre dell'anno prima, passando da 90,70 $ milioni a $ 148,40 milioni di dollari.

Lowe's Companies (LOW)
Lowe Companies è stata costituita nel North Carolina nel 1952 ed è stata quotata in borsa dal 1961. Si tratta di un rivenditore per la casa. Opera per la casa e negozi diferramenta negli Stati Uniti, Canada e Messico i quali rappresentano circa 200 milioni di metri quadrati di spazio di vendita. L'azienda serve i proprietari, affittuari e clienti business commerciale. Proprietari di case individuali e affittuari con progetti completi. I clienti si dividono in due categorie, settore edile e le imprese di manutenzione e riparazione. La società è tra le molte aziende, tra cui centri per la casa, negozi di vernici, ferramenta, cantieri legname e garden center i cui ricavi sono inclusi nel materiale da costruzione e attrezzature da giardino e forniture.

La crescita dei ricavi di Lowe's Companies (LOW) è stata superiore alla media del settore del 4,6%. Anche lo stesso trimestre dell'anno prima i ricavi sono aumentati del 5,5%. Questa crescita ha migliorato gli utili per azione dell'11,5% nel trimestre più recente. La società ha dimostrato un modello positivo di utili per la crescita del titolo negli ultimi due anni. Riteniamo che questa tendenza debba continuare. Durante lo scorso anno fiscale ha aumentato la sua le sue stime di utili a 2,13 dollari contro gli 1,68 dollari dell'anno precedente. Quest'anno il mercato si aspetta un miglioramento del risultato a 2,62 dollari contro 2,13 dollari.

Il suo ROE è superiore a quello dello stesso trimestre dell'anno prima. Questo è un chiaro segno di forza all'interno della società. L'utile netto è aumentato del 5,9 % rispetto allo stesso trimestre dell'anno prima, passando da $ 289,00 milioni a $ 306,00 milioni di dollari.

Pentair Ltd. (PNR)
Pentair Ltd, precedentemente nota come Tyco Flow Control International Ltd., è una società svizzera che si è formata nel 2000, è una società di produzione industriale composta da quattro settori operativi. Valves & Controls, Process Technologies, Flow Technologies e soluzioni tecniche. Il segmento Valves & Controls, produce, commercializza valvole, raccordi, automazione e controlli per le verticali di energia e industriali. Il segmento Process Technologies, produce, commercializza prodotti e soluzioni per sistemi di acqua innovative per filtrazione, separazione e il processo alimentare delle bevande, acqua, acque reflue piscine e applicazioni di acquacoltura. Flow Technologies produce e commercializza prodotti progettati per il trasferimento e il flusso di acqua pulita, acque reflue e una vasta gamma di applicazioni industriali.

Pentair Ltd. (PNR) ha registrato un significativo miglioramento dell'utile per azione nel trimestre più recente rispetto allo stesso trimestre di un anno fa. La società ha dimostrato un modello positivo di utili nel corso dell'anno passato. Riteniamo che questa tendenza debba continuare. Nel corso dell'esercizio passato la società ha aumentato le sue stime di utili a 2,63 dollari contro 0,33 dollari dell'anno precedente.

L'utile netto è aumentato del 129,4% rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente, passando da 51,70 milioni a 118,60 milioni di dollari. L'attuale rapporto debt-to-equity di 0,49 è basso ed è inferiore alla media del settore, il che implica che vi è stata efficace gestione dei livelli di debito. Inoltre mantiene un adeguato quick ratio di 1,13, che dimostra la capacità di evitare problemi di liquidità a breve termine.

Non tutte le società di cui sopra si soddisfano i rigorosi standard di ogni investitore, ma alcuni possono essere appropriati per la diversificazione del portafoglio. I potenziali investitori dovrebbero fare più ricerca prima di aprire delle posizioni.

8 aumenti di dividendi previsti entro la fine di luglio (prima parte)

Nel compilare la lista delle aziende che aumentano il loro dividendo da almeno 25 anni possiamo vedere quali di queste si stanno avvicinando agli anniversari dei loro precedenti aumenti. Poiché la maggior parte di queste lo fanno circa nello stesso momento ogni anno, possiamo dire con una certa sicurezza che sono in grado di farlo nuovamente.

Il ritmo degli aumenti dei dividendi si impenna a maggio, come previsto, ma a Giugno e (soprattutto) a Luglio forniscono una di quelle pause occasionali nelle attività prima che il ritmo riprenda verso autunno. Probabilmente vedremo anche la solita ondata di aumenti trimestrali a fine maggio e inizio giugno da parte di più di due dozzine di Master Limited Partnership (o MLP). Ecco 4 delle società che, sulla base dei loro annunci di aumento di dividendo dello scorso anno dovrebbero annunciare aumenti anche quest'anno.



Di seguito le prima 4 società analizzate

Questar Corp. (STR)
Questar Corporation è una holding di gas naturale integrata con tre linee di business gestite attraverso società interamente controllate : Wexpro Società, Questar Pipeline e Questar Gas. Wexpro sviluppa, produce e distribuisce riserve per utility di gas , Questar Gas secondo i termini dell'accordo Wexpro, un accordo a lungo in piedi con gli stati di Utah e Wyoming. Le proprietà di Wexpro si trovano nella regione delle Montagne Rocciose, soprattutto nel Vermillion, Pinedale, Moxa Arch e Uinta.

Il margine di profitto lordo di Questar Corp. (STR) è piuttosto elevato, attualmente è al 51,46% ed è aumentato rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente. Inoltre, il margine di profitto netto del 18,62% è superiore a quello della media del settore.

Il Cash flow operativo netto è leggermente aumentato del 3,34% rispetto allo stesso trimestre dello scorso anno. Questar Corp ha migliorato l'utile per azione del 17,1% nel trimestre più recente rispetto allo stesso trimestre di un anno fa. Nel corso dell'esercizio passato ha registrato un utile inferiore all'anno precedente, 0,91 dollari contro 1,19 dollari. Quest'anno, il mercato si aspetta un miglioramento del risultato a 1,28 dollari contro 0,91 dollari. Il reddito netto è aumentato del 16,7% rispetto allo stesso trimestre di un anno fà, passando da 72,90 milioni a 85,10 milioni.

Weyco Group Inc.(WEYS)
Weyco Group è una società del Wisconsin costituita nel 1906 come Weyenberg Shoe Manufacturing Company. La società e le sue controllate sono impegnate nella distribuzione di calzature. L'azienda progetta e commercializza calzature principalmente per uomini, ma anche donne e bambini, tramite un portafoglio di marchi ben noti, tra cui Florsheim, Nunn Bush, Stacy Adams, BOGS, Rafters e Umi. Consistono principalmente in scarpe da sera in pelle di fascia media e calzature casual di materiali o di cuoio artificiali. Al 31 dicembre il segmento retail era costituito da 17 negozi negli Stati Uniti e l'ecommerce su internet.

La crescita dei ricavi di Weyco Group Inc.(WEYS) è stata in scia con la media del settore del 12,3%. Lo stesso trimestre dell'anno prima i ricavi sono leggermente aumentati dell'1,8%. Questa crescita dei ricavi non sembra aver aiutato gli utili per azione che sono comunque diminuiti.

Il rapporto di debt-to-equity è molto basso, 0,05, ed è attualmente inferiore a quello della media del settore, il che implica che vi è stata una gestione molto efficace dei livelli di debito. Inoltre, l'azienda mantiene un quick ratio di 2,85, che dimostra chiaramente la capacità di coprire le esigenze di liquidità a breve termine. Il Cash flow operativo netto è notevolmente aumentato del 125,32% a 8,30 milioni rispetto al medesimo trimestre dello scorso anno. Ottimo segnale.

Universal Health Realty (UHT)
Universale Salute Realty Income Trust ha iniziato ad operare il 24 dicembre 1986. Si tratta di una trust di investimento immobiliare. La società investe nella sanità e servizi tra cui ospedali, strutture sanitarie comportamentali, ospedali di riabilitazione, centri di chirurgia, asili e uffici medici. A partire dal 28 febbraio 2014 la società aveva cinquantotto investimenti immobiliari in sedici stati degli Stati Uniti.

Nonostante il fatturato in crescita, la società ha sottoperformato rispetto alla media del settore del 10,1%. Lo stesso trimestre dell'anno prima i ricavi sono leggermente aumentati del 3,0%. L'utile netto è aumentato del 10,1% rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente, passando da 3,43 milioni di dollari a 3,77 milioni di dollari. Il suo margine di profitto lordo, che riteniamo forte, è pari al 36,62%.

Il rendimento del capitale è leggermente migliorato rispetto allo stesso trimestre dell'anno prima, questo può essere interpretato come modesta forza nel management.

National Fuel Gas (NFG)
Nonostante il suo fatturato in crescita, National Fuel Gas (NFG), ha sottoperformato rispetto alla media del settore del 35,9%. Lo stesso trimestre dell'anno prima i ricavi sono aumentati del 26,5%, questa crescita dei ricavi sembra aver migliorato gli utili per azione. Il titolo non è solo aumentato l'anno scorso, ma lo ha fatto ad un ritmo più veloce rispetto allo S&P 500, il che riflette la crescita degli utili e di altri fattori positivi.

La società ha migliorato l'utile per azione del 9,8% nel trimestre più recente rispetto allo stesso trimestre di un anno fa dimostrando un modello positivo di utili per la crescita del titolo nel corso dell'anno passato. Riteniamo che questa tendenza possa continuare. Durante lo scorso anno fiscale ha aumentato le sue stime di utili a 3,09 dollari contro i 2,64 dollari dell'anno precedente. Quest'anno il mercato si aspetta un ulteriore miglioramento a 3,46 dollari contro 3,09 dollari. Il cash flow operativo netto è aumentato del 47,82% rispetto allo stesso trimestre dello scorso anno. Il rapporto debt-to-equity è basso, attualmente a 0,72, il che implica che vi è stato uno sforzo di successo nella gestione dei livelli di debito. Nonostante questo, il suo quck ratio di 0,82 è debole e potrebbe essere causa di problemi futuri.

Non tutte le società queste società soddisfano i rigorosi standard di tutti gli investitore, ma alcune possono essere appropriate per la diversificazione del portafoglio.

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Costruire un portfolio generatore di reddito con dividendi e altro

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Spesso mi trovo ad affrontare delle email inviate dai nostri clienti che ci chiedono il metodo migliore per strutturare la propria vita in modo che possa diventare un investitore a lungo termine e possedere una sempre crescente quantità di reddito. Sono belle discussioni, certo è difficile convincervi che bisogna investire in questo periodo di altissima volatilità.

Altri mi scrivono, giustamente, dicendomi che è inutile scrivere nei miei articoli di come sarebbe la nostra vita se avessimo comprato azioni Apple nel 2001, 1000 dollari allora sarebbero 400 mila dollari ora, ok lo so, è bello parlare del passato e dei successi ma purtroppo non serve a nulla. Come fare allora per costruire il proprio modello per il futuro ?

Di seguito cerco di spiegarvi dei punti importanti per trovare una soluzione a questa domanda. Facciamo prima di tutto una premessa, quale investitore sei ? Sei quello che compra 20000 dollari di MacDonald e aspetta un anno prima di acquistarne un'altra ? O sei quello che piazza 10000 di qua e 10000 di la a caso tanto la diversificazioni in qualche modo ti farà guadagnare ? Oppure acquisti azioni oggi puntanto ad un guadagno tra 5 giorni ?

Qual'è l'approccio migliore e più realistico per avere successo nel mondo degli investitori ?

1) Prima di tutto bisogna crearsi un fondo di emergenza di almeno 3-6 mesi. Nulla può rovinare la creazione della propria ricchezza che vendere rapidamente tutto e in modo inopportuno. Mai scommetere contro la legge di Murphy, molto spesso si ha la tendenza ad uscire nel momento errato a causa delle emozioni che prendono il sopravvento.

Se state per vendere un titolo perchè avete la necessità di quel denaro per sostenere il vostro stile di vita state ponendo una forte limitazione alla vostra capacità di crearvi una ricchezza.

Il primo punto per diventare un investitore a lungo termine è collocare la propria vita persona in modo che si possa stare tranquilli mettendovi nella situazione che non ci siano mai le condizioni di vendere un titolo prematuramente perchè se si arriva a quel punto state perdendo un vantaggio a favore di Mr. Market, il nostro primo nemico. Bisogna avere la forza di superare i periodi di forte irrazionalità e volatilità fino al momento in cui il livello fondamentale dell'azienda non richieda altro che la vendita.

2) Il punto due forse è quello più difficile dell'intera strategia proposta, richiede molta disciplina ma se eseguita in modo corretto può aumentare la propria sicurezza finanziaria.
Hai necessità di costruire una stabilità che generi contanti costantemente evitando di sbarazzarti dei soldi ridistribuendoli in altri investimenti.

Il periodo che stiamo vivendo ora è una anomalia storica in cui i tassi e le obbligazioni sono incredibilmente bassi, quindi è assai difficile creare un portafoglio di reddito fisso che dia le stesse possibilità di guadagno come per la maggior parte degli anni 90.

E' ancora realistico costruirsi una collezione di bond o di investimenti obbligazionari societari che producano il 4,5% e basterebbe un portafoglio con 27.000$ per generare un flusso di 100$ al mese da investire in altri settori.
Ci sono anche altri modi però per arrivarci, ci si può dedicare alle aziende energetiche MLPs, oppure si possono acquistare titoli ad alta capitalizzazione difensivi, come Altria Group (MO) o AT&T (T), che vantano dividendi intorno al 6% con pagamenti trimestrali. In questo modo potremmo aumentare il nostro reddito fino a 120$ al mese sempre investendo i 27.000$ di prima e in più avremmo la possibilità di guadagnare dall'aumento di valore del prezzo azionario della società.

3) Ora facciamo un salto in avanti e diciamo che sei riuscito a crearti una fonte di reddito passiva adeguata, a questo punto puoi finanziare nuovi investimenti, questo è il punto in cui l'investimento diventa divertente, qui è quando comincia la valanga. Diciamo che la combinazione del rendimento delle vostre Blu Chip, delle obbligazioni e di un portafoglio di MLPs è arrivato a fornirvi fino a 600$ al mese.

Inizialmente avevamo scritto che per ottenere 600$ al mese erano necessari 40.000 euro, è evidente un errore di calcolo, non sono necessarie 40.000 euro ma bensì 80.000. Chiediamo scusa ai lettori per l'errore in buona fede. Perdonate il disagio. 

Ora qualcuno potrebbe chiedermi, ma per avere 600$ al mese quanto deve essere il mio budget. 80.000 mila euro. Con 80 mila euro e il cambio di oggi voi potreste generare un reddito di 600$ al mese. 
Aggiungiamo anche qualche cifra, sono sicuro che vi piaceranno. Se io investo 10.000$ in un titolo che mi fornisce un dividendo del 6% annuo (quindi 600$ lordi - 480$ netti, quindi 40$ netti al mese)  come Altria Group (MO) per esempio, e ogni anno il dividendo guadagnato dal titolo lo reinvesto nello stesso titolo, dopo 10 anni io non percepirò 480$ netti all'anno o 40$ netti al mese, ma bensì 64$ e senza tenere conto della crescita dei dividendi del titolo. da 40$ a 64$ in 10 anni solo reinvestendo i dividendi percepiti, quindi senza metterci nulla di mio. Se avessi la pazienza di fare lo stesso gioco a 20 anni il risultato sarebbe di 103$ al netto delle imposte al mese. Incredibile. 

Bene, a questo punto vi prensentiamo un elenco di titoli che hanno una storia di crescita di dividendi nel tempo, percentuali di vincita ragionevoli e relativa immunità dai periodi depressivi. Diciamo che siete in grado di fare una lista di 25-45 aziende da mettere nella vostra watchlist. Aziende come Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG), Heinz (HNZ), Coca-Cola (KO) e Colgate-Palmolive (CL).

Società basate sul prendersi cura dell'investitore per anni e anni a venire. In questo modo si prendono i 600$ al mese di guadagni passivo e si comprano 10 azioni della JNJ che vi forniranno 22,8$ dollari in più all'anno in dividendi da aggiungere a già le 600 al mese. Come bonus aggiuntivo la JNJ ha una storia di crescita di divdendi come molte altre aziende, ed ecco che mentre voi utilizzate il vostro stipendio per i vostri fabbisogni quotidiani, i vostri investimenti vi garantiscono ogni anno una crescita del vostro reddito futuro.

Il premio finale per la vostra disciplinata attenzione e pazienza nel tempo verrà ripagata da una macchina che genererà soldi ogni mese, senza intoppi. Sempre meglio che vendere, comprare, vendere e comprare continuamente.

Le notizie che leggiamo ogni giorno in questo periodo, l'Europa, la paura dei mercati, stimoli federali verso una economia stagnante, ci sono notizie da far venire un mal di testa a chiunque.
Utilizzate la disciplina, investite in blu chip difensive, sicure e con crescita costante nel tempo, società immuni dalle mode, dalle depressioni, dalle paure. Lunghe storie di crescita di dividendi, di payout-ratio bassi e p/e soddisfacenti.

Solo a quel punto sarete diventati investitori intelligenti, immuni dalle ansie e con un reddito mensile in costante crescita.
Ricordate sempre che i giganti come Buffett, Lynch, Soros o Greeblatt, sono diventati miliardari sul lungo periodo, investendo sicuro.

Se avessi comprato Apple 10 anni fa ? Magari. Ma se comprassi oggi Coca Cola ?

Le informazioni e i dati sono ritenuti accurati, ma non ci sono garanzie. Domino Solutions non è un consulente d'investimento e non offre consigli specifici di investimento. Le informazioni qui contenute sono solo a scopo informativo. 

7 titoli con aumenti di dividendi attesi nelle prossime trimestrali

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Il nostro One Million Dollar Portfolio oggi sta realizzando il 14.89 %

Abbiamo spesso parlato dei Dividend Aristocratic, quelle società quotate in borsa che da anni continuano ad aumentare i loro dividendi indipendentemente da coma vada il mercato. Queste aziende meritano ulteriori ricerche da parte degli investitori, tuttavia di seguito vi mostriamo ben sette società che hanno alzato i loro dividendi negli ultimi 10 anni e hanno annunciato la scorsa settimana l'ennesimo rialzo per il prossimo stacco di cedola.

The TJX Companies, Inc. (Public, NYSE:TJX)
TJX Companies (NYSE: TJX) è la società madre di alcuni dei più grandi rivenditori di merce al dettaglio scontata in tutto il mondo. Un negozio off-price (prezzo scontato) al dettaglio vende merce a prezzi del 20-60% inferiori ai prezzi di magazzino, etichette importanti come Polo Ralph Lauren (RL), Calvin Klein, Tommy Hilfiger e Express che forniscono per la vendita i loro prodotti in eccesso. Questi risparmi sono trasferiti ai clienti sotto forma di prezzi bassi. L'azienda gestisce i due più grandi rivenditori off-price negli Stati Uniti, TJ Maxx e Marshall, e il più grande retailer off-price in Canada e nel Regno Unito, Winners e TK Maxx. Gestisce inoltre le catene di negozi di A.J. Wright e Bob. Nel 2009 ha guadagnato 20,2 miliardi dollari conseguendo 1,2 miliardi di dollari di utile netto.

In qualità di rivenditore off-price TJX è posizionata per guadagnare in modo significativo in tempi di crisi economica, quando i consumatori sono più sensibili ai prezzi, in questi tempi i consumatori tendono ad evitare maggiori dettaglianti di abbigliamento a favore dei discount e catene off-price. L'ambiente di ristagno economico, causato dalla crisi dei mutui supbrime, ha beneficiato di negozi come TJ Maxx e Marshall's con sempre più persone in cerca di negozi con prezzi scontati. Come risultato le vendite della società sono aumentate del 7% nel 2009 e del 6.58% nel 2010 con un utile netto di 1.34 miliardi di dollari.

Vendite - (2010) 21.94 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 6.58%
Utile netto - (2010) 1.34 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 14.19%
Dividendo per azione - (2010) 0.76 - (Ultimi 5 anni) 20.11%
Dividendo percentuale - (2010) 1.49% - (Ultimi 5 anni) 1.30%

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Bank of the Ozarks, Inc. (Public, NASDAQ:OZRK)
Bank of the Ozarks è una holding bancaria. La Banca effettua operazioni bancarie attraverso 65 uffici bancari in 34 comunità in tutta l'Arkansas settentrionale, occidentale e centrale, cinque uffici bancari a Frisco Texas, Dallas e Texarkana, e uffici di prestito situato a Charlotte, North Carolina e Little Rock, Arkansas.

Bank of the Ozarks inoltre detiene l'intero capitale sociale Ozark Trust II, Ozark Capital Trust III Sindacale, Ozark Capital Trust IV Sindacale e Ozark capitale sociale Trust V. L'azienda offre una gamma di servizi di retail e commercial banking. I servizi di deposito includono il controllo, risparmio, mercato monetario, depositi a termine e fondi pensione individuali. I servizi di prestito comprendono diverse tipologie di immobili, beni di consumo, commerciali, prestiti industriali e agricoli, e vari servizi di leasing. Bank of the Ozarks fornisce anche i prestiti ipotecari, servizi di gestione della liquidità aziendale, servizi fiduciari, cassette di sicurezza, valutazioni immobiliari, assicurazione invalidità, sportelli bancari automatici (ATM), servizi di phone banking e Internet banking.

Vendite - (2010) 157.97 Milioni - (Ultimi 5 anni) 6.95%
Utile netto - (2010) 64.00 Milioni - (Ultimi 5 anni) 15.24%
Dividendo per azione - (2010) 0.72 - (Ultimi 5 anni) 10.15%
Dividendo percentuale - (2010) 1.61% - (Ultimi 5 anni) 1.50%

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Qualcomm (Nasdaq: QCOM)
Qualcomm, Inc. (Nasdaq: QCOM) è il principale produttore di chip CDMA chip-technology che viene utilizzata nelle comunicazioni wireless 3G. Le reti 3G sono esplose negli ultimi cinque anni, con abbonamenti 3G in crescita del 33% a 705 milioni, questo si è tradotto per QCOM in un più che raddoppiato nelle sue vendite dal 2004. La società ha prodotto e commercializzato un modulo CDMA nominato "Gobi", che sarà installato nei PC di alta qualità di aziende tra cui Dell (DELL) e HP, e la sua tecnologia ha visto così tanti successi che i suoi concorrenti hanno tentato di replicare. In particolare la Nokia (NOK) e la Broadcom (BRCM) con cui ha avuto anche dei contenziosi legali.

QCOM può essere il numero uno nei moduli CDMA, ma le reti wireless sono diventate estremamente competitive in quanto l'iPhone di Apple supporta la tecnologia GSM - rivale CDMA 3G. Inoltre, la rete 4G è stata sviluppata nel corso dell'ultimo anno. Da aggiungere che il 70% degli introiti della società provengono dai mercati asiatici.

Vendite - (2010) 11.67 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 14.14%
Utile netto - (2010) 3.58 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 8.67%
Dividendo per azione - (2010) 0.86 - (Ultimi 5 anni) 17.61%
Dividendo percentuale - (2010) 1.62% - (Ultimi 5 anni) 1.40%

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Johnson & Johnson (JNJ)
Johnson & Johnson è stata costituita nel 1887, le sue controllate sono impegnate nella ricerca e sviluppo, produzione e vendita di una gamma di prodotti in campo sanitario. Ha più di 250 aziende che operano in tutto il mondo. Le sue sedi operative sono basate su tre segmenti: Consumer, Pharmaceutical e Medical Devices and Diagnostics. La società e le sue controllate operano in 139 strutture produttive che occupano circa 21,8 milioni di piedi quadrati di spazio. Negli Stati Uniti sette strutture sono utilizzate dal segmento Consumer, undici dal segmento farmaceutico e trentasei dal segmento dei dispositivi medici e diagnostici.

Consumer
Il segmento Consumer comprende una gamma di prodotti utilizzati nella cura del bambino, la cura della pelle, igiene orale, cura delle ferite e nei campi di assistenza sanitaria delle donne, così come i prodotti farmaceutici nutrizionali e over-the-counter e benessere per la prevenzione. Il franchising di cura del bambino comprende la linea Baby Johnson. Questi prodotti sono commercializzati al pubblico in generale e venduti sia ai punti vendita e distributori in tutto il mondo.

Pharmaceutical
Il settore farmaceutico comprende prodotti in aree terapeutiche, che comprendono anti-infettivi, antipsicotici, contraccettivi, dermatologici, gastrointestinali, ematologici, immunologici, neurologici, oncologici, terapia del dolore e virologia. Questi prodotti sono distribuiti direttamente ai dettaglianti, grossisti e operatori sanitari per l'utilizzo da prescrizione.

Medical Devices and Diagnostics
Il segmento dei dispositivi medici e diagnostici include una gamma di prodotti distribuiti a grossisti, ospedali e dettaglianti, utilizzati principalmente nei settori professionali medici, infermieri, terapisti, ospedali, laboratori diagnostici e cliniche. La distribuzione ai mercati di assistenza sanitaria di questi professionisti è fatto sia direttamente che attraverso una fornitura chirurgica e altri concessionari.

Vendite - (2010) 61.59 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 4.04%
Utile netto - (2010) 13.33 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 5.80%
Dividendo per azione - (2010) 2.16 - (Ultimi 5 anni) 10.60%
Dividendo percentuale - (2010) 3.57% - (Ultimi 5 anni) 2.80%

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Procter & Gamble Company (P&G)
La Procter & Gamble Company è focalizzata sulla fornitura di beni di consumo confezionati. I suoi prodotti sono venduti in oltre 180 paesi in primo luogo tramite la grande distribuzione, negozi di alimentari, drogherie e negozi ad alta frequenza, negozi di quartiere che servono molti consumatori nei mercati in via di sviluppo. Svolge le sue attività in ben 80 paesi. Al 30 giugno 2010, P & G comprendeva tre Global Business Units (GBU): Beauty and Grooming, Health and Well-Being e Household Care. Le vendite di Wal-Mart Stores, Inc. e le sue affiliate rappresentano circa il 16% dei suoi ricavi totali durante l'anno fiscale conclusosi il 30 giugno 2010 (bilancio 2010).

Vendite - (2010) 79.57 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 8.21%
Utile netto - (2010) 10.95 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 11.42%
Dividendo per azione - (2010) 2.10 - (Ultimi 5 anni) 11.81%
Dividendo percentuale - (2010) 3.27% - (Ultimi 5 anni) 2.50%

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Exxon Mobil Corporation (Public, NYSE:XOM)
ExxonMobil (NYSE: XOM) è la più grande delle major petrolifere mondiali, così come la più grande società quotata in borsa al mondo per capitalizzazione di mercato e delle entrate. Nel 2010 il totale delle retribuzioni della società sono state di ben 30,5 miliardi dollari in crescita del 57% rispetto al 2009.

ExxonMobil ha generato la maggior parte dei suoi guadagni da esplorazione e produzione con un utile di 24,1 miliardi dollari nel 2010. La diversità geografica di ExxonMobil rendono meno vulnerabili rispetto le incertezze di produzione regionale che affliggono il settore. L'azienda è anche leader internazionale nel settore della raffinazione, con guadagni di 3.567 milioni di dollari sempre nel 2010.

ExxonMobil conduce una unione di sei globali "supermajor" compagnie petrolifere per esplorare, produrre, raffinare petrolio e gas. Di questi sei ci sono BP (BP), ChevronTexaco (CVX), Total (TOT), ConocoPhillips (COP), e la Royal Shell olandese.

Nonostante questi punti di forza, la ExxonMobil rimane in balia di maker del mercato dell'OPEC, organizzazione delle nazioni produttori di petrolio che controlla i prezzi del petrolio globali e che detiene circa il 40% dell'approvvigionamento di petrolio greggio del mondo. Tuttavia, le aspettative dell'azienda sono che la domanda di energia globale crescerà del 35% al 2030 e che i combustibili fossili continueranno a fornire l'80% della energia guidati dal progresso economico nei paesi in via di sviluppo.

Vendite - (2010) 383.22 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 0.67%
Utile netto - (2010) 30.46 Miliardi - (Ultimi 5 anni) -3.36%
Dividendo per azione - (2010) 1.76 - (Ultimi 5 anni) 8.83%
Dividendo percentuale - (2010) 2.09% - (Ultimi 5 anni) 1.90%

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W.W. Grainger, Inc. (Public, NYSE:GWW)
W.W. Grainger Inc. (NYSE: GWW) è un distributore di forniture industriali che servono alla manutenzione e riparazione per le imprese in Nord America attraverso un catalogo di vendita di prodotti in circa 600 sedi. Grainger vende parti di prodotti dei sttori più comuni in ambito industriale, dalle pompe idrauliche a punte. Il mercato MRO (maintenance, repair, and operational) è molto frammentato, e Grainger, con una quota di mercato del 4%, è di gran lunga il più grande produttore.

Grainger mira ad aumentare le vendite, raggiungendo nuovi clienti e ad incoraggiare i clienti a trattare Grainger come un l'unico fornitore per l'acquisto di hardware, compresi quegli acquisti che altrimenti sarebbero fatti da un distributore specializzato. Per raggiungere tali obiettivi, Grainger ha aumentato la propria copertura in varie città degli Stati Uniti, ha recentemente aperto un centro di distribuzione a Shanghai e sta espandendo fortemente il proprio catalogo prodotti. Inoltre, nel corso del 2009 Grainger ha acquisito due aziende negli Stati Uniti, una in Canada, una in India, e una quota di maggioranza di un business in Giappone.

I guadagni di Grainger nei prossimi anni dipenderanno in larga misura dalla salute del mercato MRO negli Stati Uniti. I ricavi possono crescere anche in rapporto al PIL se Grainger riesce a aumentare la sua base di clienti e le vendite per cliente.

Vendite - (2010) 7.18 Miliardi - (Ultimi 5 anni) 5.38%
Utile netto - (2010) 499.42 Milioni - (Ultimi 5 anni) 7.60%
Dividendo per azione - (2010) 2.16 - (Ultimi 5 anni) 17.72%
Dividendo percentuale - (2010) 1.51% - (Ultimi 5 anni) 1.70%

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L'elenco degli aumenti di dividendi è solo un rapporto nel mio bagaglio di strumenti che uso per identificare promettenti titoli di crescita dei dividendi. Ulteriori ricerche dovrebbero essere fatte a livello di singoli titoli da parte degli investitori al fine di trovare la soluzione migliore per i propri portafogli a lungo termine.

Le informazioni e i dati sono ritenuti accurati, ma non ci sono garanzie. Domino Solutions non è un consulente d'investimento e non offre consigli specifici di investimento. Le informazioni qui contenute sono solo a scopo informativo. 

5 titoli con alta sostenibilità dei dividendi

Abbiamo deciso di creare un nuovo piccolo servizio, creeremo un portafoglio virtuale dove inseriremo i titoli che secondo noi sono da acquistare e togliere quelli che pensiamo siano "alla frutta". Partiremo con un budget di 100.000 $ e vedremo col tempo dove potremmo arrivare. Appena il servizio (gratuito) sarà online gli iscritti alla newsletter riceveranno una notifica.

Esistono molti metodi per creare una schema a nostro modo "migliore" per ottenere un portfolio capace di unire una crescita continua e dividendi trimestrali sempre maggiori. Di strategie ce ne sono infinite, quella che proponiamo noi oggi è la strategia preferita da molti investitori a livello internazionale. Vari studi infatti hanno dimostrato che titoli con un payout basso hanno un rendimento migliore nel tempo rispetto a titoli azionari che hanno un payout elevato. Questa strategia mira ad avere un portafoglio azionario con titoli che offrono un crescita costante di cedole dividendi anche se non troppo elevate rispetto ad altre.

Ma che cos'è il payout ? E quanto dovrebbe essere ?
Il Payout ratio è la divisione dei dividendi pagati agli azionisti con gli utili netti di un determinato periodo, di solito annuale. La parte di retribuzione non pagata agli investitori è lasciata per investimenti al fine di fornire un supporto alla crescita futura degli utili. Gli investitori che cercano un elevato reddito nel breve termine e una crescita del capitale limitata preferiscono aziende con elevato rapporto di distribuzione di dividendi. Tuttavia gli investitori che cercano una crescita del capitale possono preferire un payout più basso perché le plusvalenze sono tassate con un'aliquota più bassa.

Questo cosa significa ?
Significa che un payout ratio elevato potrebbe indicare che l'azienda non sarà in grado per molto tempo di pagare i suoi dividendi attuali e quindi sarà costretta ad abbassarne la percentuale. Un payout ratio basso invece, potrebbe indicare che l'azienda gestisce meglio la distribuzione dei dividendi, una cedola più bassa ma capace di crescere nel tempo.

Spesso gli investitori si sono imbattuti sul valore di payout ratio giusto per la propria strategia. Diciamo che ogni investitore, in basse alle proprie esigenze, sceglierà il valore più appropriato anche rapportato agli orizzonti temporali dell'investimento.

Noi puntiamo su titoli che possono fornire dividendi per 5-8 anni con crescita lenta ma costante, che pagano dividendi regolari e schivano periodi di crisi. Il nostro livello di payout ratio sarà quindi 65%.

Ogni mese aggiorneremo, se c'è la necessità, il nostro portfolio aggiungendo o togliendo titoli che ottengono maggiore o minore consenso dalle nostre analisi. La lista che forniremo in seguito è composta da titoli che hanno aumentato la loro distribuzione di dividendi per almeno 25 anni consecutivi (dividendi aristocratici). Oltre al dividendo punteremo anche su società che mostrano una crescita futura capace di sostenere sempre maggiori investimenti e dividendi.

Ecco i primi 5 titoli che hanno superato la nostra selezione.

1. Universal Corporation (UVV)
Universal Corporation (UVV) è un commerciante di tabacco in foglia. E' una holding che opera attraverso numerose società controllate direttamente e indirettamente possedute. La filiale principale della Universal è Universal Leaf Tobacco Company Inc.. La parte più cospicua del business della società comporta l'approvvigionamento, lavorazione, confezionamento e fornitura di flue-cured e tabacco Burley in foglia ai fabbricanti di prodotti di tabacco per il consumo finale. I segmenti per la sua flue-cured e le operazioni di tabacco Burley sono per il Nord America e in altre regioni. Universal Corporation (UVV) ha anche un terzo segmento che consiste nell'attività di tabacco scuro, la sua joint venture di tabacco orientale e di alcuni servizi legati al tabacco.

Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni

Venditi: 2.46 Bil - 8.37%
Utili: 141.04 Mil - 17.50%
Dividendo per azione: 1.92 - 2.80%
Dividendo percentuale: 4.63% - 3.60%
Payout ratio: 31.93%

2. Kimberly-Clark Corporation (KMB)
Kimberly-Clark Corporation è una società che si occupa della cura ed igiene personale con la produzione di vari prodotti come K-C Professional a altri brand. La società è principalmente impegnata nella produzione e commercializzazione di una gamma di prodotti per la salute e l'igiene in tutto il mondo, opera in quattro segmenti: Personal Care; Consumer Tissue, KC & Other Professional e Health Care. Il segmento Personal Care produce e commercializza pannolini usa e getta, pantaloni per bambini, salviettine umidificate, prodotti per l'igiene femminile e incontinenza e altri prodotti correlati. Il segmento Consumer Tissue produce e commercializza salviette per il viso e asciugamani di carta. Il Professional KC & Other produce e commercializza tovaglioli, tergicristalli e una gamma di prodotti per la sicurezza sicurezza. Infine l'ultimo segmento, l'Health Care produce e commercializza prodotti sanitari monouso.

Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni

Venditi: 19.75 Bil - 4.42%
Utili: 1.84 Bil - 3.12%
Dividendo per azione: 2.80 - 7.96%
Dividendo percentuale: 4.32% - 3.60%
Payout ratio: 58.87%

3. AT&T (T)
AT&T Inc. (AT & T) fornisce servizi di telecomunicazioni negli Stati Uniti e nel mondo. Offre servizi e prodotti ai consumatori negli Stati Uniti e dei servizi e prodotti alle imprese e altri fornitori di servizi di telecomunicazioni in tutto il mondo. La società opera in quattro segmenti: Wireless, che fornisce sia vocali wireless e di trasmissione di dati attraverso gli Stati Uniti e tramite accordi di roaming, in un numero significativo di paesi stranieri; wireline, che prevede la voce in primo luogo di rete fissa e di trasmissione di dati, AT&TU -Verse television, banda larga ad alta velocità e servizi voce (U-Verse) gestiti in rete per i clienti commerciali.; soluzioni pubblicitarie, che pubblica Pagine bianche e gialle e la pubblicità di directory basati su Internet e ricerca locale, e altri, fornisce i risultati da Sterling Commerce, Inc.

Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni

Vendite: 124.28 Bil - 23.21%
Utili: 19.09 Bil - 31.87%
Dividendo per azione: 1.72 - 5.39%
Dividendo percentuale:5.97% - 4.80%
Payout ratio: 58.87%

4. Abbott Laboratories (ABT)
Abbott Laboratories (ABT) è impegnata nella scoperta, sviluppo, produzione e vendita di linea diversificata di prodotti sanitari. La società opera in quattro segmenti: prodotti farmaceutici, prodotti diagnostici, prodotti nutrizionali e prodotti vascolari. I suoi prodotti farmaceutici comprendono una linea per adulti e farmaci pediatrici, commercializzati e venduti. I suoi prodotti diagnostici comprendono una linea di sistemi diagnostici e test, commercializzati e venduti alle banche del sangue, ospedali, laboratori commerciali, cliniche, studi medici, siti di test alternativi per la cura con le proteine plasmatiche e società terapeutiche.

Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni

Vendite: 35.17 Bil - 9.50%
Utili: 4.63 Bil - 6.53%
Dividendo per azione: 1.92 - 9.86%
Dividendo percentuale: 3.91% - 2.80%
Payout ratio: 58.78%

5. McDonald's Corporation (MCD)
McDonald's Corporation è un franchising e gestisce i ristoranti McDonald's nel settore dei servizi alimentari. Questi ristoranti servono vari menu in oltre 100 paesi in tutto il mondo. Tutti i ristoranti sono gestiti sia dalla società o da concessionari, tra cui affiliati convenzionali in base ad accordi di franchising, e mercati esteri affiliati e licenziatari di sviluppo in base ad accordi di licenza. centri di distribuzione indipendente di proprietà e gestiti, sempre approvati dalla società, da distributori di prodotti e fornitori per ristoranti. Inoltre il personale del ristorante è addestrato per la conservazione, manipolazione e preparazione dei prodotti e nella consegna del servizio al cliente.

Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni

Vendite: 24.07 Bil - 4.72%
Utili: 4.95 Bil - 13.92%
Dividendo per azione: 2.44 - 27.53%
Dividendo percentuale: 3.22% - 2.80%
Payout ratio: 48.68%

10 titoli con alti dividendi che offrono anche crescita sostenibile

Ci sono tanti tipi di investitori, ovvio, oggi in qualche modo vorrei proporre un articolo per coloro che puntano a livelli di rischio più elevati, dividend yield alti per intenderci. Questo tipo di investitore è un pò come un praticante di sport estremi, esegue uno sport a rischio ma per questo si protegge di più che quelli che praticano il classico jogging mattutino.

Quando un titolo ha un didivend yield elevato c'è sempre un motivo, e bisogna anche stare molto molto attenti. Queste sono alcune delle domande che bisognerebbe porsi:

- Il rendimento è elevato a causa di un improvviso calo del prezzo ?
- Il rendimento è al di sopra della media del settore ?
- Il rendimento è al di sopra della media dei competitor ?
- Il rendimento è elevato a seguito di una recessione economica diffusa ?
- Il rendimento è elevato a causa di un problema specifico aziendale ?

La valutazione di un società prima di un investimento è fondamentale, quindi siate onesti nel vedere i possibili problemi, non chiudete un occhio di fronte ad un +8% di dividendi annuali.
Vi spiego perchè vi dico questo. Molte statistiche fatte negli anni mostrano una tendenza da parte dell'investitore ad analizzare un titolo sostenendone la validità per cercare di mantenere invariata la propria posizione di acquisto. In parole povere, il titolo mi piace, lo voglio comprare, so che lo comprerò e quindi mi convinco che è un ottimo titolo fuorviando i dati letti, non vedendoli o peggio ancor mal interpretandoli.

Detto questo, di seguito vi mostro 10 titoli che secondo me potrebbero mantenere una buona crescita sostenuta quest'anno pur mantenendo i propri yield elevati. La lista è composta da Aristocratics Dividend, Achievers, Champions e pochi altri titoli. Di seguito è riportato un elenco dei titoli con 15 anni consecutivi di crescita dei dividendi.

Investors Trust Real Estate (IRET)
Investors Trust Real Estate (IRET). La Società è impegnata nel possesso e reddito operativo dalla produzione di beni immobili. IRET è strutturata come un partenariato per l'Umbrella Real Estate Investment Trust (UPREIT) e conduce operazioni di business attraverso la sua partnership operativa, IRET Properties. I suoi investimenti sono costituiti da immobili residenziali plurifamiliari, da uffici commerciale, da clicniche mediche, da capannoni industriali e commerciali. Queste proprietà sono situate principalmente negli Stati del Midwest.
Dividend Yield 7.53%
Anni di Crescita: 36

CenturyLink, Inc. (CTL)
La società insieme alle sue controllate, è una società di comunicazione integrata che si occupa principalmente di fornire una gamma di servizi di comunicazione, compresi locali e a lunga distanza, il commercio all'ingrosso di accesso alla rete locale, accesso a Internet ad alta velocità e altri servizi di dati e servizi video. Al 31 dicembre 2009, il suo storico locale centralino telefonico gestiva circa sette milioni di linee di accesso telefoniche in 33 stati, con oltre il 75% di queste linee in Florida, North Carolina, Missouri, Nevada, Ohio, Wisconsin, Texas, Pennsylvania, Virginia e Alabama.
Dividend Yield 6,91%
Anni di Crescita: 37

Universal Health Trust Realty Income (UHT)
La società è una vera e propria trust di investimento immobiliare (REIT). Il Trust investe nel settore sanitario e strutture di servizio connesse, compresi gli ospedali. Nelle strutture sanitarie del comportamento, ospedali di riabilitazione, strutture sub-acuta,  centri di chirurgia, asili nido e uffici medici. Al 31 dicembre 2009, la UHT aveva 51 investimenti immobiliari situati in 15 stati degli Stati Uniti.
Anni di Crescita: 24
Dividend Yield 6,63%

National Retail Properties, Inc. (NNN)
National Retail Properties, Inc. (NNN) è una società integrata real estate investment trust (REIT). La Società opera in due segmenti: beni di investimento, compresi i beni immobili, mutui e crediti (compresi gli investimenti di finanza strutturata) sui bilanci consolidati e gli interessi ipotecari commerciali residui. NNN acquista, detiene, investe, gestisce e sviluppa le proprietà che sono affittate al dettaglio soprattutto per gli inquilini in locazione al netto di un lungo periodo e soprattutto per investimento.
Anni di Crescita: 19
Dividend Yield 6,16%

AT&T Inc. (T)
AT & T Inc. (AT&T) fornisce servizi di telecomunicazioni negli Stati Uniti e nel mondo. Offre servizi e prodotti ai consumatori negli Stati Uniti e dei servizi e prodotti alle imprese e altri fornitori di servizi di telecomunicazioni in tutto il mondo. La società opera in quattro segmenti: Wireless, che fornisce sia vocali wireless e di trasmissione di dati attraverso gli Stati Uniti e tramite accordi di roaming, in un numero significativo di paesi stranieri; wireline, che prevede la voce in primo luogo di rete fissa e di trasmissione di dati, AT&TU -Verse television, banda larga ad alta velocità e servizi voce (U-Verse) gestiti in rete per i clienti commerciali.; soluzioni pubblicitarie, che pubblica Pagine bianche e gialle e la pubblicità di directory basati su Internet e ricerca locale, e altri, fornisce i risultati da Sterling Commerce, Inc.
Anni di Crescita: 27
Dividend Yield 6.04%

Buckeye Partners LP (BPL)
Buckeye Partners, LP (Buckeye) è una partnership MLP. La società possiede e gestisce circa 5.400 chilometri di pipeline e 67 terminali che forniscono una capacità complessiva di stoccaggio pari a circa 27,2 milioni di barili. Essa inoltre possiede e gestisce un impianto di stoccaggio di gas naturale nel nord della California, che prevede circa 40 miliardi di piedi cubi di capacità di stoccaggio di gas naturale (compreso il gas pad), ed è un distributore all'ingrosso di prodotti petroliferi raffinati negli Stati Uniti nei settori serviti anche da suoi gasdotti e terminali.
Anni di Crescita: 15
Dividend Yield 5,82%

Mercury General Corp. (MCY)
La società attraverso le sue controllate è principalmente impegnata nella scrittura di assicurazioni auto in un certo numero di Stati, principalmente in California. Si rivolge anche a proprietari di case, guasti meccanici, incendi ed eventi atmosferici. Offre polizze automobilistiche di vario tipi di copertura, come ad esempio lesioni personali, responsabilità automobilista adeguatamente assicurata e non assicurata, protezione infortuni (PIP), danni a beni immobili, collisioni e altri pericoli. La società vende le sue polizze attraverso circa 5.100 agenti indipendenti e brokers, di cui oltre 1.000 si trovano in ciascuno di California e Florida. Gli agenti e broker restanti si trovano in Georgia, Illinois, Texas, Oklahoma, New York, New Jersey, Virginia, Pennsylvania, Arizona, Nevada, e nel Michigan.
Dividend Yield 5,60%
Anni di Crescita: 23

Old Republic International (ORI)
Old Republic International Corporation (Old Republic) è una holding impegnata nel commercio di sottoscrizione di assicurazioni. La società svolge la propria attività, attraverso un numero di società controllate organizzate in tre segmenti: General (property and liability insurance), Mortgage Guaranty, e Title Insurance Groups. La General Insurance Group fornisce assicurazioni di proprietà e responsabilità principalmente a clienti commerciali. Assicurazioni sui mutui privati sono prodotti della Mortgage Guaranty. Il business assicurativo consiste nella emissione di polizze per gli acquirenti immobiliari e investitori sulla base di ricerche di documenti pubblici che contengono informazioni relative a diritti di proprietà immobiliare.
Dividend Yield 5.35%
Anni di Crescita: 29

Vectren Corporation (VVC)
Vectren Corporation (Vectren) è una società Energy Holding, consociata interamente controllata della Vectren Utility Holdings Inc. Funge da holding intermedia per tre funzionamenti di servizi pubblici: Indiana Gas Company Inc. (Indiana Gas), Southern Indiana Gas and Electric Company (SIGECO) e le operazioni della Ohio (VEDO). Utility Holdings ha anche altre attività che forniscono tecnologia dell'informazione e altri servizi per le tre utilities. Indiana Gas fornisce servizi di erogazione di energia a oltre 568.000 clienti gas situati nel centro e nel sud dell'Indiana. SIGECO fornisce servizi di erogazione di energia a oltre 141.000 clienti elettrici e circa 111.000 clienti gas situati vicino a Evansville in Indiana sudoccidentale.
Dividend Yield 5,19%
Anni di Crescita: 51

Reddito Realty Corp. (O)
Realty Income Corporation è organizzata per operare come un vero e proprio trust di investimento immobiliare del patrimonio netto (REIT). Obiettivo di business principale dell'azienda è quello di generare la distribuzione di contante mensile di fondi provenienti da operazioni (FFO) per azione. Al 31 dicembre 2009, la società possedeva un portafoglio diversificato di 2.339 immobili retail, con un tasso di occupazione del 96,8%, ovvero 2.264 immobili occupati e solo 75 le proprietà disponibili per la locazione, che è stata affittata a 118 diverse catene di vendita al dettaglio. Nel corso dell'esercizio chiuso al 31 dicembre 2009, l'azienda ha investito in 16 nuove proprietà.
Dividend Yield 5,06%
Anni di Crescita: 16

Questo è l'elenco di 10 titoli con crescita di dividendi da almeno 15 anni e con una crescita sostenibile nel tempo.

Prima di chiudere l'articolo vorrei fare una piccola nota personale, sono stato accusato di aver fornito indicazioni errate riguardo il "suggerimento" di un titolo nel 2010, il titolo in questione è ENTR. Nell'articolo che avevo scritto allora quando operavo per Domino non ho mai consigliato l'acquisto, come del resto sto facendo con questo articolo, i miei sono solo suggerimenti che invitano l'utente a studiare e/o ad infomarsi per conto proprio o da un consulente esterno. Detto questo vorrei far notare al signore che mi ha scritto lamentandosi del fatto che io "gli avrei fatto perdere del denaro", aggiungendo che quando segnalai il titolo era Febbraio 2010 e il titolo valeva 3,31 $ dando come target-profit 13$. Il titolo ha guadagnato la bellezza del 250% in un anno, l'utente però, leggendo il mio articolo in Dicembre avrebbe acquistato il titolo in Gennaio rientrando nel trend negativo del titolo salito a 13,80 $ poi sceso a 11 $.
Accetto le critiche e accetto qualciasi tipo di segnalazione fatta da ognuno dei miei lettori, sono aperto al dialogo e ad alcuni ho persino fornito la mia email personale cercando di aiutarli con qualche suggerimento ma non sono il vostro consulente. Se il 250% in un anno non basta non so che dire. Quindi VI INVITO a leggere attentamente i miei articoli, ad informarvi e per cortesia scrivermi se leggete qualche imprecisione.

Grazie a tutti.