Abbiamo deciso di creare un nuovo piccolo servizio, creeremo un portafoglio virtuale dove inseriremo i titoli che secondo noi sono da acquistare e togliere quelli che pensiamo siano "alla frutta". Partiremo con un budget di 100.000 $ e vedremo col tempo dove potremmo arrivare. Appena il servizio (gratuito) sarà online gli iscritti alla newsletter riceveranno una notifica.
Esistono molti metodi per creare una schema a nostro modo "migliore" per ottenere un portfolio capace di unire una crescita continua e dividendi trimestrali sempre maggiori. Di strategie ce ne sono infinite, quella che proponiamo noi oggi è la strategia preferita da molti investitori a livello internazionale. Vari studi infatti hanno dimostrato che titoli con un payout basso hanno un rendimento migliore nel tempo rispetto a titoli azionari che hanno un payout elevato. Questa strategia mira ad avere un portafoglio azionario con titoli che offrono un crescita costante di cedole dividendi anche se non troppo elevate rispetto ad altre.
Ma che cos'è il payout ? E quanto dovrebbe essere ?
Il Payout ratio è la divisione dei dividendi pagati agli azionisti con gli utili netti di un determinato periodo, di solito annuale. La parte di retribuzione non pagata agli investitori è lasciata per investimenti al fine di fornire un supporto alla crescita futura degli utili. Gli investitori che cercano un elevato reddito nel breve termine e una crescita del capitale limitata preferiscono aziende con elevato rapporto di distribuzione di dividendi. Tuttavia gli investitori che cercano una crescita del capitale possono preferire un payout più basso perché le plusvalenze sono tassate con un'aliquota più bassa.
Questo cosa significa ?
Significa che un payout ratio elevato potrebbe indicare che l'azienda non sarà in grado per molto tempo di pagare i suoi dividendi attuali e quindi sarà costretta ad abbassarne la percentuale. Un payout ratio basso invece, potrebbe indicare che l'azienda gestisce meglio la distribuzione dei dividendi, una cedola più bassa ma capace di crescere nel tempo.
Spesso gli investitori si sono imbattuti sul valore di payout ratio giusto per la propria strategia. Diciamo che ogni investitore, in basse alle proprie esigenze, sceglierà il valore più appropriato anche rapportato agli orizzonti temporali dell'investimento.
Noi puntiamo su titoli che possono fornire dividendi per 5-8 anni con crescita lenta ma costante, che pagano dividendi regolari e schivano periodi di crisi. Il nostro livello di payout ratio sarà quindi 65%.
Ogni mese aggiorneremo, se c'è la necessità, il nostro portfolio aggiungendo o togliendo titoli che ottengono maggiore o minore consenso dalle nostre analisi. La lista che forniremo in seguito è composta da titoli che hanno aumentato la loro distribuzione di dividendi per almeno 25 anni consecutivi (dividendi aristocratici). Oltre al dividendo punteremo anche su società che mostrano una crescita futura capace di sostenere sempre maggiori investimenti e dividendi.
Ecco i primi 5 titoli che hanno superato la nostra selezione.
1. Universal Corporation (UVV)
Universal Corporation (UVV) è un commerciante di tabacco in foglia. E' una holding che opera attraverso numerose società controllate direttamente e indirettamente possedute. La filiale principale della Universal è Universal Leaf Tobacco Company Inc.. La parte più cospicua del business della società comporta l'approvvigionamento, lavorazione, confezionamento e fornitura di flue-cured e tabacco Burley in foglia ai fabbricanti di prodotti di tabacco per il consumo finale. I segmenti per la sua flue-cured e le operazioni di tabacco Burley sono per il Nord America e in altre regioni. Universal Corporation (UVV) ha anche un terzo segmento che consiste nell'attività di tabacco scuro, la sua joint venture di tabacco orientale e di alcuni servizi legati al tabacco.
Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni
Venditi: 2.46 Bil - 8.37%
Utili: 141.04 Mil - 17.50%
Dividendo per azione: 1.92 - 2.80%
Dividendo percentuale: 4.63% - 3.60%
Payout ratio: 31.93%
2. Kimberly-Clark Corporation (KMB)
Kimberly-Clark Corporation è una società che si occupa della cura ed igiene personale con la produzione di vari prodotti come K-C Professional a altri brand. La società è principalmente impegnata nella produzione e commercializzazione di una gamma di prodotti per la salute e l'igiene in tutto il mondo, opera in quattro segmenti: Personal Care; Consumer Tissue, KC & Other Professional e Health Care. Il segmento Personal Care produce e commercializza pannolini usa e getta, pantaloni per bambini, salviettine umidificate, prodotti per l'igiene femminile e incontinenza e altri prodotti correlati. Il segmento Consumer Tissue produce e commercializza salviette per il viso e asciugamani di carta. Il Professional KC & Other produce e commercializza tovaglioli, tergicristalli e una gamma di prodotti per la sicurezza sicurezza. Infine l'ultimo segmento, l'Health Care produce e commercializza prodotti sanitari monouso.
Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni
Venditi: 19.75 Bil - 4.42%
Utili: 1.84 Bil - 3.12%
Dividendo per azione: 2.80 - 7.96%
Dividendo percentuale: 4.32% - 3.60%
Payout ratio: 58.87%
3. AT&T (T)
AT&T Inc. (AT & T) fornisce servizi di telecomunicazioni negli Stati Uniti e nel mondo. Offre servizi e prodotti ai consumatori negli Stati Uniti e dei servizi e prodotti alle imprese e altri fornitori di servizi di telecomunicazioni in tutto il mondo. La società opera in quattro segmenti: Wireless, che fornisce sia vocali wireless e di trasmissione di dati attraverso gli Stati Uniti e tramite accordi di roaming, in un numero significativo di paesi stranieri; wireline, che prevede la voce in primo luogo di rete fissa e di trasmissione di dati, AT&TU -Verse television, banda larga ad alta velocità e servizi voce (U-Verse) gestiti in rete per i clienti commerciali.; soluzioni pubblicitarie, che pubblica Pagine bianche e gialle e la pubblicità di directory basati su Internet e ricerca locale, e altri, fornisce i risultati da Sterling Commerce, Inc.
Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni
Vendite: 124.28 Bil - 23.21%
Utili: 19.09 Bil - 31.87%
Dividendo per azione: 1.72 - 5.39%
Dividendo percentuale:5.97% - 4.80%
Payout ratio: 58.87%
4. Abbott Laboratories (ABT)
Abbott Laboratories (ABT) è impegnata nella scoperta, sviluppo, produzione e vendita di linea diversificata di prodotti sanitari. La società opera in quattro segmenti: prodotti farmaceutici, prodotti diagnostici, prodotti nutrizionali e prodotti vascolari. I suoi prodotti farmaceutici comprendono una linea per adulti e farmaci pediatrici, commercializzati e venduti. I suoi prodotti diagnostici comprendono una linea di sistemi diagnostici e test, commercializzati e venduti alle banche del sangue, ospedali, laboratori commerciali, cliniche, studi medici, siti di test alternativi per la cura con le proteine plasmatiche e società terapeutiche.
Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni
Vendite: 35.17 Bil - 9.50%
Utili: 4.63 Bil - 6.53%
Dividendo per azione: 1.92 - 9.86%
Dividendo percentuale: 3.91% - 2.80%
Payout ratio: 58.78%
5. McDonald's Corporation (MCD)
McDonald's Corporation è un franchising e gestisce i ristoranti McDonald's nel settore dei servizi alimentari. Questi ristoranti servono vari menu in oltre 100 paesi in tutto il mondo. Tutti i ristoranti sono gestiti sia dalla società o da concessionari, tra cui affiliati convenzionali in base ad accordi di franchising, e mercati esteri affiliati e licenziatari di sviluppo in base ad accordi di licenza. centri di distribuzione indipendente di proprietà e gestiti, sempre approvati dalla società, da distributori di prodotti e fornitori per ristoranti. Inoltre il personale del ristorante è addestrato per la conservazione, manipolazione e preparazione dei prodotti e nella consegna del servizio al cliente.
Il primo valore è relativo agli ultimi 12 mesi, il secondo valore è la crescita degli ultimi 5 anni
Vendite: 24.07 Bil - 4.72%
Utili: 4.95 Bil - 13.92%
Dividendo per azione: 2.44 - 27.53%
Dividendo percentuale: 3.22% - 2.80%
Payout ratio: 48.68%
