Le migliori azioni per costruirsi un futuro pensionistico coi dividendi

Le persone utilizzano gran parte dei loro anni lavorativi per accumulare una considerevole somma per quando andranno in pensione, una volta però che si avvicinano all'età pensionabile, questi sono in genere proiettati verso strategie di asset considerate da esaurimento, come la regola del 4%, che si basano sullo svendere beni al fine di far fronte alle spese, questo è simile a tagliare alberi da frutta per ottenere il legno, anziche raccogliere la frutta e vivere di reddito con essa, il problema di questa strategia, è che una volta terminato il bene da vendere, non rimangono altre fonti di reddito se non quella di tornare al lavoro.

Gli investitori da dividendi, invece, si concentrano sulla creazione di reddito dal loro capitale sotto forma di dividendi che dura a tempo indeterminato. Per garantire che questi redditi possano durare in modo continuo, tuttavia, gli investitori devono considerare alcuni fattori per creare i loro portafogli.

Gli investitori dovrebbero effettuare un'analisi dettagliata delle aziende su cui hanno intenzione di investire prima di impegnare il loro capitale duramente guadagnato. Analizzando il modello della società, e come questa produce reddito, gli investitori dovrebbero essere in grado di determinare se può permettersi di far crescere gli utili in futuro. Questo nel corso del tempo dovrebbe stabilire se una società potrà permettersi di aumentare i dividendi oppure no.

La maggior parte delle società che sono state in grado di aumentare le distribuzioni per decenni tendono ad avere un marchio fortemente riconosciuto, che hanno permesso loro di mantenere il potere d'acquisto con i clienti, che sono disposti a pagare un prezzo più alto per ottenere un prodotto o un servizio di qualità. Molti investitori inesperti tendono a concentrarsi esclusivamente sul dividend yield (la percentuale dei dividendi) nella scelta degli investimenti. Come risultato, essi tendono ad ignorare fattori quali la sostenibilità del dividendo così come la capacità della società di mantenere ed aumentare i dividendi nel tempo.

Nella loro ricerca gli investitori dovrebbero concentrarsi sulle imprese che hanno la capacità e la volontà di corrispondere distribuzioni sempre più elevate. Le aziende che sono riuscite ad incrementare i dividendi per almeno dieci anni consecutivi, che hanno raggiunto questo obbiettivo bilanciando adeguatamente la necessità di ampliarsi con la necessità di evitare una decrescita distribuendo flussi di cassa in eccesso agli azionisti, queste aziende che generano tanta liquidità in eccesso e che non sanno cosa farne dopo aver finanziato i loro piani di espansione aziendale, molto probabilmente continueranno a pagare e ad aumentare i dividendi agli azionisti fedeli.

Inoltre nella creazione del portafoglio gli investitori dovrebbero evitare di focalizzarsi su di un unico settore, ma costruirlo con almeno 30 singoli titoli rappresentativi di altrettanti settori dell'economia, il che darebbe maggiori possibilità di garantire un flusso dei dividendi continuo senza interruzioni sul lungo termine.



Gli investitori, che seguono queste semplici regole, saranno in grado di generare non solo una quantità di reddito sostenibile, ma anche aumentare dividendi in contanti per compensare l'inflazione. Questi sono alcuni esempi di società solide, con forti vantaggi competitivi e buone prospettive sul lungo termine per la crescita degli utili:

Aflac Incorporated (AFL), attraverso la sua controllata, American Family Life Assurance Company of Columbus, fornisce polizze integrative sanitarie e assicurazioni sulla vita. La società ha aumentato i dividendi per 31 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 8,10% annuo. Questa società ha un P/E del 9,90 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 2,40%.

General Mills, Inc. (GIS) produce e commercializza alimenti di consumo negli Stati Uniti e a livello internazionale. La società ha aumentato i dividendi per 11 anni consecutivi e ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni dell'11,50% annuo. Questo titolo a un p/e di 18,70 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3%.

Chevron Corporation (CVX), attraverso le sue controllate è attiva nel petrolio, prodotti chimici, estrazione mineraria e produzione di energia. La società ha aumentato i dividendi per 26 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 9% annuo. Questo campione dei dividendi ha un p/e del 11,50 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3,50%.

McDonald Corporation (MCD) gestisce ristoranti McDonald in franchising negli Stati Uniti, Europa, Asia/Pacifico, Medio Oriente, Africa, Canada e America Latina. La società ha aumentato i dividendi per 38 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 13,90% annuo. Questo campione ha un p/e di 17,90 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 3,10%.

Altria Group, Inc. (MO), attraverso le sue controllate, produce e vende sigarette, prodotti senza fumo e vino negli Stati Uniti e a livello internazionale. La società ha aumentato i dividendi per 44 anni consecutivi ed ha un tasso di crescita del dividendo a 5 anni del 9,20% annuo. Questo titolo ha un p/e del 15,80 volte gli utili e fornisce un dividend yield del 4,70%.