5 società in crescita con uno stabile dividendo del 5,7%

One Million Dollar Portfolio dal 2010 ad oggi +84.75%
Stock Win Usa Portfolio dal 2010 ad oggi +123.03
Europa Vincente Portfolio dall'inizio del 2012 +13.99%

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La distribuzione di dividendi deve provenire da una società affidabile, una società con crescita costante e una gestione manageriale incentrata sul mantenimento di tale dividendo, rivolta all'investitore che cerca un porto sicuro nel tempo. Quando si investe in una società in un periodo di alta volatilità come questo, la sicurezza del rendimento diventa spesso una questione su cui vale la pena riflettere.

L'obiettivo finale di un investimento è il perseguimento del guadagno in una società in cui si vuole partecipare. Quindi è necessario cercare aziende che sono in grado di crescere costantemente i loro guadagni nel corso del tempo. Le seguenti cinque società, analizzate per crescita, sono da tenere presente per portafogli diversificati che possono meglio soddisfare gli investitori che puntano al reddito da dividendi nel tempo.

Società	Capitali.	Dividend %	Payout	Industria
AT&T, Inc (T)	$209.4 MLD	4.9%	254%	Telefonia
AmeriGas Partners LP (APU)	$3.7 MLD	8.0%	274%	Gas Propano
Lockheed Martin Corp. (LMT)	$27.1 MLD	4.8%	42%	Aerospaziale
Health Care REIT, Inc (HCN)	$12.1 MLD	5.2%	235%	Sanità
Mercury General Corp (MCY)	$2.3 MLD	5.7%	64%	Assicurazione

AT&T (T)
Fornisce servizi di telecomunicazioni negli Stati Uniti e nel mondo. Offre servizi e prodotti ai consumatori negli Stati Uniti e dei servizi e prodotti alle imprese e altri fornitori di servizi di telecomunicazioni in tutto il mondo. La società opera in quattro segmenti: Wireless, che fornisce sia voice, wireless e trasmissione di dati attraverso gli Stati Uniti e tramite accordi di roaming, in un numero significativo di paesi stranieri; Wireline, che prevede voice in primo luogo, rete fissa e trasmissione di dati, AT&TU -Verse television, banda larga ad alta velocità e servizi voice (U-Verse) gestiti in rete per i clienti commerciali.

L'aggiunta di AT&T nel nostro portafoglio è quasi una scelta obbligata essendo una delle aziende pubbliche più grandi e più stabili di telecomunicazione in tutto il mondo. In qualità di fornitore nazionale ha pochi concorrenti di grandi dimensioni. I fornitori di telecomunicazioni sono noti per essere investimenti stabili a causa della forte dipendenza del mercato consumer. Questo effetto è stato amplificato solo con l'introduzione di Internet e connettività sempre crescente per la società.





AmeriGas Partners (APU)
AmeriGas Partners (APU) è un distributore di propano al dettaglio negli Stati Uniti. Al 30 settembre 2010 serviva circa 1,3 milioni di clienti residenziali, commerciali, industriali e agricoli in tutti i 50 stati americani da 1.200 distributori di propano. La MLP è una holding e svolge la propria attività principalmente attraverso la sua controllata, AmeriGas Propane e la sua controllata, AmeriGas Eagle Propane. AmeriGas Propane è il partner generale ed è responsabile della gestione delle sue operazioni. Il General Partner è una società interamente controllata da UGI Corporation (UGI).

Mentre infuria il dibattito sui dati futuri del gas naturale il propano è la strada da percorrere. Nel corso degli anni, AmeriGas ha continuato a crescere le proprie entrate e, di conseguenza, ha mostrato un trend di distribuzione rialzista. Mentre il suo payout ratio può sembrare leggermente alto, la storia dell'azienda e gli acquisti recenti degli insider suggeriscono che c'è poco da temere in termini di coerenza con questo distributore ad alto rendimento.





Lockheed Martin Corporation (LMT)
Lockheed Martin Corporation è una società di sicurezza globale impegnata nella ricerca, progettazione, sviluppo, produzione, integrazione e mantenimento di sistemi di tecnologia avanzata. La società opera in quattro segmenti di business: Aeronautica, Sistemi Elettronici, Sistemi Informativi - Generali e Space Systems.

L'aggiunta di Lockheed Martin, del settore aerospaziale e della difesa, offre la giusta diversificazione di una grande azienda industriale, sostenuta da ricavi stabili. Mentre la spesa pubblica è stata spesso messa in discussione, l'azienda è stata continuamente in grado di eccellere rispetto alla concorrenza per riempire il suo portafoglio di progetti.

Questo è stato ulteriormente confermato dalla recente vittoria di un altro accordo del valore di 1,91 miliardi annunciato la settimana scorsa. La crescita dei dividendi è stata più che eccezionale negli ultimi anni e mentre è realistico credere che questo si attenuerà nel tempo, la tendenza generale al rialzo appare perfettamente in linea.





Health Care REIT (HCN)
Health Care REIT è una società di investimento immobiliare (REIT). Il portafoglio della società comprende alloggi per anziani e assistenza immobiliare sanitaria, comprese le comunità e gli alloggi per anziani, anziani non autosufficienti, edifici per uffici medici, centri di degenza e ambulatori medici e strutture di ricerca. Opera in tre segmenti di business: strutture abitative per anziani, alloggi per anziani e cliniche mediche. I suoi ospedali e le abitazioni triple-net sono generalmente proprietà affittate ad operatori con contratti di leasing a lungo termine. I contratti di locazione in genere hanno una scadenza prefissata contrattuale di 12 a 15 anni e contengono da 5 a 15 anni di opzioni sul rinnovo. Al 31 dicembre 2011 circa il 93% dei suoi ospedali e le abitazioni triple-net sono state oggetto di contratti di locazione master.

Health Care REIT offre un'esposizione al mercato immobiliare e un alto rendimento tradizionalmente offerti attraverso fondi comuni di investimento immobiliare. Sostenuta da uno spettro diversificato di assistenza sanitaria ed investimenti relativi, il portafoglio della società è ampiamente visto come più stabile alla luce del tipo di clientela. Questo è ulteriormente sostenuto da una situazione demografica sempre più anziana, ottima per il lungo termine.





Mercury General Corp. (MCY)
Mercury General Corporation è una holding assicurativa. La società è collegata con Mercury Casualty Company (MCC), che è una compagnia assicurativa per automobile. Insieme a MCC, Mercury General dispone di 21 filiali. Mercury General, insieme con le sue controllate, è principalmente impegnata a fornire assicurazioni personale automobilistiche attraverso 13 società di assicurazione, in un certo numero di stati, principalmente in California. La società si occupa anche di documentazione per acquisto di abitazioni, automobili commerciale e di proprietà, guasti meccanici, incendio, e assicurazione ombrello. Offre supporto in caso di incidente, responsabilità danni, lesioni personali, una protezione completa e lesioni personali, incidenti con privi di assicurazione e altri pericoli agli assicurati di automobili.

Mercury General offre una esposizione come grande fornitore di assicurazioni i cui mercati si stanno espandendo in più stati oltre la California. L'azienda è stata fondata nel 1960 e da allora si è specializzata in assicurazioni auto.

Con un dividendo straordinario del 5,7% e un conveniente rapporto di payout del 64% , l'azienda fornisce una resa più che sufficiente per la maggior parte degli investitori. La forte crescita dei dividendi sostiene un'attività aziendale che rimane forte.





Le informazioni e i dati sono ritenuti accurati, ma non ci sono garanzie. Domino Solutions non è un consulente d'investimento e non offre consigli specifici di investimento. Le informazioni qui contenute sono solo a scopo informativo. 

Costruire un portfolio generatore di reddito con dividendi e altro

Il nostro One Million Dollar Portfolio da inizio anno sta realizzando il 58.67%
Il nostro Stock Win Usa Portfolio da inizio anno sta realizzando il 92.95%

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Spesso mi trovo ad affrontare delle email inviate dai nostri clienti che ci chiedono il metodo migliore per strutturare la propria vita in modo che possa diventare un investitore a lungo termine e possedere una sempre crescente quantità di reddito. Sono belle discussioni, certo è difficile convincervi che bisogna investire in questo periodo di altissima volatilità.

Altri mi scrivono, giustamente, dicendomi che è inutile scrivere nei miei articoli di come sarebbe la nostra vita se avessimo comprato azioni Apple nel 2001, 1000 dollari allora sarebbero 400 mila dollari ora, ok lo so, è bello parlare del passato e dei successi ma purtroppo non serve a nulla. Come fare allora per costruire il proprio modello per il futuro ?

Di seguito cerco di spiegarvi dei punti importanti per trovare una soluzione a questa domanda. Facciamo prima di tutto una premessa, quale investitore sei ? Sei quello che compra 20000 dollari di MacDonald e aspetta un anno prima di acquistarne un'altra ? O sei quello che piazza 10000 di qua e 10000 di la a caso tanto la diversificazioni in qualche modo ti farà guadagnare ? Oppure acquisti azioni oggi puntanto ad un guadagno tra 5 giorni ?

Qual'è l'approccio migliore e più realistico per avere successo nel mondo degli investitori ?

1) Prima di tutto bisogna crearsi un fondo di emergenza di almeno 3-6 mesi. Nulla può rovinare la creazione della propria ricchezza che vendere rapidamente tutto e in modo inopportuno. Mai scommetere contro la legge di Murphy, molto spesso si ha la tendenza ad uscire nel momento errato a causa delle emozioni che prendono il sopravvento.

Se state per vendere un titolo perchè avete la necessità di quel denaro per sostenere il vostro stile di vita state ponendo una forte limitazione alla vostra capacità di crearvi una ricchezza.

Il primo punto per diventare un investitore a lungo termine è collocare la propria vita persona in modo che si possa stare tranquilli mettendovi nella situazione che non ci siano mai le condizioni di vendere un titolo prematuramente perchè se si arriva a quel punto state perdendo un vantaggio a favore di Mr. Market, il nostro primo nemico. Bisogna avere la forza di superare i periodi di forte irrazionalità e volatilità fino al momento in cui il livello fondamentale dell'azienda non richieda altro che la vendita.

2) Il punto due forse è quello più difficile dell'intera strategia proposta, richiede molta disciplina ma se eseguita in modo corretto può aumentare la propria sicurezza finanziaria.
Hai necessità di costruire una stabilità che generi contanti costantemente evitando di sbarazzarti dei soldi ridistribuendoli in altri investimenti.

Il periodo che stiamo vivendo ora è una anomalia storica in cui i tassi e le obbligazioni sono incredibilmente bassi, quindi è assai difficile creare un portafoglio di reddito fisso che dia le stesse possibilità di guadagno come per la maggior parte degli anni 90.

E' ancora realistico costruirsi una collezione di bond o di investimenti obbligazionari societari che producano il 4,5% e basterebbe un portafoglio con 27.000$ per generare un flusso di 100$ al mese da investire in altri settori.
Ci sono anche altri modi però per arrivarci, ci si può dedicare alle aziende energetiche MLPs, oppure si possono acquistare titoli ad alta capitalizzazione difensivi, come Altria Group (MO) o AT&T (T), che vantano dividendi intorno al 6% con pagamenti trimestrali. In questo modo potremmo aumentare il nostro reddito fino a 120$ al mese sempre investendo i 27.000$ di prima e in più avremmo la possibilità di guadagnare dall'aumento di valore del prezzo azionario della società.

3) Ora facciamo un salto in avanti e diciamo che sei riuscito a crearti una fonte di reddito passiva adeguata, a questo punto puoi finanziare nuovi investimenti, questo è il punto in cui l'investimento diventa divertente, qui è quando comincia la valanga. Diciamo che la combinazione del rendimento delle vostre Blu Chip, delle obbligazioni e di un portafoglio di MLPs è arrivato a fornirvi fino a 600$ al mese.

Inizialmente avevamo scritto che per ottenere 600$ al mese erano necessari 40.000 euro, è evidente un errore di calcolo, non sono necessarie 40.000 euro ma bensì 80.000. Chiediamo scusa ai lettori per l'errore in buona fede. Perdonate il disagio. 

Ora qualcuno potrebbe chiedermi, ma per avere 600$ al mese quanto deve essere il mio budget. 80.000 mila euro. Con 80 mila euro e il cambio di oggi voi potreste generare un reddito di 600$ al mese. 
Aggiungiamo anche qualche cifra, sono sicuro che vi piaceranno. Se io investo 10.000$ in un titolo che mi fornisce un dividendo del 6% annuo (quindi 600$ lordi - 480$ netti, quindi 40$ netti al mese)  come Altria Group (MO) per esempio, e ogni anno il dividendo guadagnato dal titolo lo reinvesto nello stesso titolo, dopo 10 anni io non percepirò 480$ netti all'anno o 40$ netti al mese, ma bensì 64$ e senza tenere conto della crescita dei dividendi del titolo. da 40$ a 64$ in 10 anni solo reinvestendo i dividendi percepiti, quindi senza metterci nulla di mio. Se avessi la pazienza di fare lo stesso gioco a 20 anni il risultato sarebbe di 103$ al netto delle imposte al mese. Incredibile. 

Bene, a questo punto vi prensentiamo un elenco di titoli che hanno una storia di crescita di dividendi nel tempo, percentuali di vincita ragionevoli e relativa immunità dai periodi depressivi. Diciamo che siete in grado di fare una lista di 25-45 aziende da mettere nella vostra watchlist. Aziende come Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG), Heinz (HNZ), Coca-Cola (KO) e Colgate-Palmolive (CL).

Società basate sul prendersi cura dell'investitore per anni e anni a venire. In questo modo si prendono i 600$ al mese di guadagni passivo e si comprano 10 azioni della JNJ che vi forniranno 22,8$ dollari in più all'anno in dividendi da aggiungere a già le 600 al mese. Come bonus aggiuntivo la JNJ ha una storia di crescita di divdendi come molte altre aziende, ed ecco che mentre voi utilizzate il vostro stipendio per i vostri fabbisogni quotidiani, i vostri investimenti vi garantiscono ogni anno una crescita del vostro reddito futuro.

Il premio finale per la vostra disciplinata attenzione e pazienza nel tempo verrà ripagata da una macchina che genererà soldi ogni mese, senza intoppi. Sempre meglio che vendere, comprare, vendere e comprare continuamente.

Le notizie che leggiamo ogni giorno in questo periodo, l'Europa, la paura dei mercati, stimoli federali verso una economia stagnante, ci sono notizie da far venire un mal di testa a chiunque.
Utilizzate la disciplina, investite in blu chip difensive, sicure e con crescita costante nel tempo, società immuni dalle mode, dalle depressioni, dalle paure. Lunghe storie di crescita di dividendi, di payout-ratio bassi e p/e soddisfacenti.

Solo a quel punto sarete diventati investitori intelligenti, immuni dalle ansie e con un reddito mensile in costante crescita.
Ricordate sempre che i giganti come Buffett, Lynch, Soros o Greeblatt, sono diventati miliardari sul lungo periodo, investendo sicuro.

Se avessi comprato Apple 10 anni fa ? Magari. Ma se comprassi oggi Coca Cola ?

Le informazioni e i dati sono ritenuti accurati, ma non ci sono garanzie. Domino Solutions non è un consulente d'investimento e non offre consigli specifici di investimento. Le informazioni qui contenute sono solo a scopo informativo.