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Il nostro One Million Dollar Portfolio da inizio anno sta realizzando il 16.91%
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Gli investitori cercano sempre più spesso un reddito e una maggiore sicurezza per il proprio futuro. La pensione è un miraggio, ancora lontano dai nostri pensieri, ma costruirsi una base ora significa un domani vivere una vita serena dal punto di vista economico. Cinque, dieci anni sono una base ottima, sono una prostettiva, sono un fondamento eccellente.
Più volte ho citato un libro letto questa primavera, Stocks for the Long Run di Jeremy Siegel. L'idea di fondo di questo splendido libro è che investire in titoli che forniscono dividendi col tempo paga di più che qualsiasi altro tipo di investimento. Siegel basa le sue analisi su anni di studi matematici degli ultimi 100 anni di borsa. Ma allora cosa ci spinge a cercare sempre il 40-50% ogni anno, cosa ci spinge a voler a tutti i costi comprare e vendere a breve termine ? La speranza di guadagnare di più ? Ma è stato dimostrato non solo dai fatti, dalle analisi e dagli innumerevoli studi ma persino dalle persone. I più grandi economi del mondo e della storia hanno costruito la loro ricchezza col tempo, con la parsimonia e con la pazienza, non si sono lasciati trasportare dai momenti, dalle sensazioni o dai sentimenti. Hanno acquistato a poco, hanno tenuto anni e hanno venduto a tanto. Hanno venduto quando il titolo non aveva più da dare, perchè i fondamentali sono venuti meno.
Ricevo email ogni settimana di persone che mi chiedono consigli per un titolo a breve termine. Ma cosa significa ? Ma qualcuno mi sa dire cosa significa ? Un giorno ? Una settimana ? Un mese ? Se nel 1800 avessimo comprato 1 $ di azioni oggi il nostro investimento varrebbe 12,7 milioni di dollari. Se nel 1800 avessimo investito 1 $ in Bond oggi avremmo 18 mila dollari. Se nel 1800 avessimo comprato 1 $ d'oro, oggi il nostro dollaro varrebbe 32 $. So già cosa state pensando, e chi tiene delle azioni, bond o oro per 200 anni ?
E' ovvio, nessuno. I dati servono solo a farvi percepire che l'investimento azionario è stato, è e sarà sempre il migliore, qualsiasi cosa accada, ma se pensato nel tempo. Provate ad immaginare di aver investito quel dollaro nel 1800 e ogni settimana voi aveste venduto un titolo e comprato un altro. Davvero credete che oggi avreste 12,7 milioni ?
Dobbiamo semplicemente tentare di avere paura quando gli altri sono avidi ed essere avidi solo quando gli altri sono timorosi. L'ha detto un genio della finanza, Warren Buffett, che in questi giorni mentre tutti corrono a vendere le loro MacDonald e le loro Coca Cola, sapete la Coca Cola non è più buona da bere e al MacDonald non va più nessuno, lui acquista 5 miliardi di dollari di Bank of America.
Qualcuno per caso era convinto che le banche in America fossero finite ? Beh allora Warren Buffett è un cretino. O forse no ? Per chiudere il discorso, Buffett, Lynch, Cramer, Zack e Soros tengono i titoli anni...e sono tutti milionari.
Di seguito vi propongo una lista di 5 titoli di larga capitalizzazione con una forte crescita nel passato e un futuro promettente, dividendi interessanti e difensivi dato il periodo per un investimento di almeno 5 anni.
AT & T Inc. (T)
Fornisce servizi di telecomunicazioni negli Stati Uniti e nel mondo. Offre servizi e prodotti ai consumatori negli Stati Uniti e dei servizi e prodotti alle imprese e altri fornitori di servizi di telecomunicazioni in tutto il mondo. La società opera in quattro segmenti: Wireless, che fornisce sia voice, wireless e trasmissione di dati attraverso gli Stati Uniti e tramite accordi di roaming, in un numero significativo di paesi stranieri; Wireline, che prevede voice in primo luogo, rete fissa e trasmissione di dati, AT&TU -Verse television, banda larga ad alta velocità e servizi voice (U-Verse) gestiti in rete per i clienti commerciali.
AT & T Inc. (T) è ancora alla ricerca dell'acquisizione di T-Mobile America (DTEGY.PK). Le azioni sono scambiate a 29.35 dollari oggi, nella metà inferiore del periodo di 52 settimane di trading-range tra i 26,20 e i 31,94 $. Al prezzo corrente di mercato l'azienda è capitalizzata 167,13 miliardi di dollari. L'utile per azione per l'ultimo anno fiscale è stato di 3,44 dollari, con un rapporto prezzo/utili di 8,21. Ha erogato un dividendo di 1,72 dollari dello scorso anno (un rendimento del 5,90%).
I guadagni sono tenuti a ridursi per i prossimi due anni. Dato l'acquisto di T-mobile i costi sicuramente aumenteranno. Tuttavia, si prevede che l'azienda manterrà il suo dividendo in contanti, e ha sicuramente la capacità per farlo. Avrà anche la capacità di aumentare il suo dividendo, così da estendere la sua corsa di quattordici anni consecutivi di aumenti dei dividendi.
Questo titolo fa parte del nostro One Million Dollar portfolio. (+41.10% 2010. +14.86% 2011)
Altria Group Inc (MO)
Al 31 dicembre 2010 la società è interamente controllata inclusa Philip Morris USA Inc. (PM), la quale è impegnata nella produzione e vendita di sigarette e altri prodotti legati al tabacco negli Stati Uniti; UST LLC (UST), che attraverso le sue controllate, è impegnata nella produzione e vendita di prodotti legati al tabacco e al vino, e infien John Middleton Co. (Middleton), che è impegnata nella produzione e vendita di sigari fatti a macchina di grandi dimensioni e tabacco da pipa. Philip Morris Capital Corporation (PMCC), altra società interamente controllata da Altria Group, Inc., mantiene un portafoglio di leasing di leveraged finance diretto.
Le azioni sono scambiate a 26.72 dollari oggi, verso la fascia bassa delle sue 52 settimane di trading-range tra i 22,15 e i 28,13 dollari. Al prezzo corrente di mercato l'azienda è capitalizzata 50,83 miliardi dollari. L'utile per azione dell'ultimo anno fiscale è stato di 1,64 $, con un rapporto prezzo/utili di 14,95. Ha erogato un dividendo di 1,52 dollari nello scorso anno (un rendimento del 5,90%).
Tali utili sono attesi a salire attraverso i prossimi due anni, arrivando a 2,04 dollari di quest'anno per poi salire a 2,18 dollari nel 2012. Il dividendo è stato aumentato ogni anno negli ultimi 45 anni, e non c'è ragione di credere che non avrebbe continuare ad esserlo.
Verizon Communications (VZ)
Verizon Communications Inc. (VZ) è una holding, attraverso le sue controllate è un fornitore di servizi di comunicazione. La società ha due segmenti: Domestic Wireless e Wireline. Il segmento Domestic Wireless fornisce prodotti e servizi di comunicazione che comprendono la telefonia vocale e servizi wireless di dati e vendita di attrezzature, che vengono forniti ai clienti privati, business e governativi statunitensi. I prodotti e servizi Wireline comprendono la telefonia vocale, accesso internet, video su banda larga, trasmissione di dati, Internet Protocol (IP), servizi di rete, accesso alla rete e servizi di banda a lunga distanza. La Società fornisce tali prodotti e servizi ai consumatori negli Stati Uniti, così come in oltre 150 paesi in tutto il mondo. Nel corso dell'esercizio chiuso al 31 dicembre 2010, Verizon ha lanciato la sua rete 4G LTE in 38 aree metropolitane e più di 60 aeroporti commerciali negli Stati Uniti. Nel mese di aprile 2011, la Società ha acquisito Terremark Worldwide, Inc.
Le azioni sono scambiate a 36.03 dollari oggi, nel bel mezzo delle sue 52 settimane di trading-range tra i 29,01 e i 38,95 $. Al prezzo corrente di mercato l'azienda è capitalizzata 93.66 miliardi di dollari. L'utile per azione per l'ultimo anno fiscale è stato di 2.23 $, con un rapporto prezzo/utili di 14,85. Ha erogato un dividendo di 1,95 dollari nello scorso anno (un rendimento del 5,60%).
Verizon ha incrementato il suo dividendo per 6 anni consecutivi e con buone prospettive di crescita dovrebbe vedere il suo utile per azione salire a 2,60 dollari nei prossimi 24 mesi. La media di 12 mesi pone un target price degli analisti a 39 dollari. Se questa stima del prezzo è raggiunta e i dividendi rimangono al valore attuale, allora gli investitori vedrebbero un ritorno di circa il 24%, corrispondente a quello degli ultimi 3 anni.
Exelon Corp (EXC)
La società opera attraverso le sue filiali principali: Exelon Generation Company, LLC (Generation), Commonwealth Edison Company (ComEd) and PECO Energy Company (PECO). Generation è un programma di utilità pubblica. La sua attività è costituita dalla proprietà di impianti di generazione elettrica, le sue operazioni di commercializzazione all'ingrosso di energia e le sue operazioni di vendita al dettaglio. ComEd fornisce fornitura energetica ad imprese tramite l'acquisto e la vendita al dettaglio di energia elettrica e la fornitura di servizi di trasmissione e distribuzione. Al 31 dicembre 2010, ComEd aveva circa 66.200 clienti retail (clienti principalmente commerciali e industriali). PECO consegna fornitura energetiche ad industrie tramite l'acquisto e la vendita al dettaglio regolati di energia elettrica.
Le azioni sono scambiate a 42.89 dollari oggi, nel bel mezzo delle sue 52 settimane di trading-range tra i 39,05 e i 45,27 $. Al prezzo corrente di mercato l'azienda è capitalizzata 27,43 miliardi dollari. L'utile per azione per l'ultimo anno fiscale è stato di 4,01, con un rapporto prezzo/utili di 10.32. Ha erogato un dividendo di 2,10 dollari dello scorso anno (un rendimento del 5,30%).
Per i prossimi due anni si attende una decrescita a 17,47 miliardi dollari. Il suo utile per azione dovrebbe ridursi a 3,04 dollari nel corso di questo periodo.
Tuttavia, questo consentirà comunque alla società di mantenere i suoi dividendi, senza bisogno di mettere mano alle riserve di liquidità. Gli analisti a 12 mesi forniscono un target price di 42 dollari.
Questo titolo fa parte della WatchList del nostro One Million Dollar portfolio. (+41.10% 2010. +14.86% 2011)
Intel Corp (INTC)
Intel Corporation è un produttore di chip semiconduttore, sviluppo di prodotti avanzati per la tecnologia digitale integrata, soprattutto circuiti integrati per le industrie, come l'informatica e le comunicazioni. L'azienda progetta e produce componenti di calcolo e di comunicazione, come microprocessori, chipset, schede madri e prodotti per la connettività wireless e cablata, così come le piattaforme che incorporano questi componenti. Essa opera in nove segmenti operativi: PC Client Group, Data Center del Gruppo, Embedded and Communications Group, Digital Home Group, Ultra Mobility Group, NAND Solutions Group, Wind River Software Group, Software and Services Group e Digital Health Group. Durante l'anno fiscale terminato il 26 dicembre 2009 (bilancio 2009), ha acquisito Wind River Systems, Inc. Nel maggio del 2010, Micron Technology, Inc. ha acquisito Numonyx BV
Le azioni sono scambiate a 20.27 dollari oggi, nel bel mezzo delle sue 52 settimane di trading-range tra i 17,60 e i 23,96 $. Al prezzo corrente di mercato la società è capitalizzata 109,06 miliardi dollari. L'utile per azione per l'ultimo anno fiscale è stato di 2.18 $, con un rapporto prezzo/utili di appena 9,45. Ha erogato un dividendo di 0,84 dollari dello scorso anno (un rendimento del 4,20%).
I guadagni dovrebbero aumentare a 2,50 dollari nei prossimi due anni sostenendo sempre di più l'attuale dividendo che è aumentato ogni anno negli gli ultimi sette anni.
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